Банки Скачать
презентацию
<<  Банковские риски и управление ими Банковское дело  >>
Анализ деятельности коммерческого банка
Анализ деятельности коммерческого банка
Агроопторгбанк
Агроопторгбанк
Анализ финансового состояния
Анализ финансового состояния
Анализ процентных расходов банка
Анализ процентных расходов банка
Коэффициент внутренней стоимости
Коэффициент внутренней стоимости
Замещение валютного фондирования
Замещение валютного фондирования
Замещение валютного фондирования
Замещение валютного фондирования
Фото из презентации «Анализ деятельности коммерческого банка» к уроку экономики на тему «Банки»

Автор: Татьяна. Чтобы познакомиться с фотографией в полном размере, нажмите на её эскиз. Чтобы можно было использовать все фотографии на уроке экономики, скачайте бесплатно презентацию «Анализ деятельности коммерческого банка» со всеми фотографиями в zip-архиве размером 569 КБ.

Скачать презентацию

Анализ деятельности коммерческого банка

содержание презентации «Анализ деятельности коммерческого банка»
Сл Текст Эф Сл Текст Эф
1Анализ деятельности коммерческого банка ( на0 8января 2010 года, используя данные формы 102. В целом1
примере банка «Русский Стандарт»). доходы увеличились на 42,8%. Существенный рост
231 марта 1993 года был зарегистрирован1 произошел за счет непроцентных доходов. Процентные
«Агроопторгбанк» с целью осуществления расчетов доходы снизились на 17,1%. Статьи доходов. Статьи
предприятий агропромышленного сектора. В 1999 году, доходов. 01.01.2009. 01.01.2009. 01.01.2010.
путем выкупа в полном объеме дополнительных выпусков 01.01.2010. Отклонение. Отклонение. Темп прироста. Темп
акций банка и частичной покупки акций на вторичном прироста. Сумма. Удельный вес. Сумма. Удельный вес.
рынке, крупнейшими акционерами банка стали ЗАО «РУСТ Сумма. Удельный вес. 1.Процентные доходы. 43,8. 26,6.
ИНК» и ЗАО Компания «Русский Стандарт». В том же году 36,3. 15,5. -7,5. -11,1. -17,1. 2.Непроцентные доходы.
изменилось фирменное название банка на ЗАО «Банк 120,8. 73,4. 198,6. 84,5. 77,8. 11,1. 64,4. Всего
Русский Стандарт». доходов. 164,6. 100. 234,9. 100. 70,3. 0. 42,8.
3ЗАО «Банк Русский Стандарт» — один из крупнейших0 9Проведем более детальный анализ процентных расходов2
национальных финансовых институтов федерального банка за период с 1 января 2009 до 1 января 2010 года,
значения. Банк реализует кредитные программы для используя данные 102 формы. Процентные доходы снизились
населения более чем в 1200 населенных пунктах страны. С в основном за счет процентных доходов по прочим
2006 года ЗАО «Банк Русский Стандарт» осуществляет размещенным средствам на 30% и по предоставленным
банковские операции на Украине. Количество клиентов кредитам на 18,7%.. Статьи баланса. Статьи баланса.
Банка превысило 23 млн. человек, общий объем 01.01.2009. 01.01.2009. 01.01.2010. 01.01.2010.
предоставленных населению займов превысил 30 млрд. Отклонение. Отклонение. Темп прироста. Темп прироста.
долларов. ЗАО «Банк Русский Стандарт» выпустил для Сумма. Удельный вес. Сумма. Удельный вес. Сумма.
своих клиентов более 25 млн. банковских карт, а с 2005 Удельный вес. 1.По предоставленным кредитам. 40,7.
года осуществляет эксклюзивный выпуск и обслуживание на 92,9. 33,1. 91,2. -7,6. -1,7. -18,7. 2.По прочим
территории России карт платежной системы American размещенным средствам. 1,0. 2,3. 0,7. 1,9. -0,3. -0,4.
Express. Количество торговых партнеров Банка превышает -30. 4.По вложениям в долговые обязательства. 1,9. 4,3.
35 тыс. организаций. 2,3. 6,3. 0,4. 2. 21,1. 5.Прочие Итого. 0,21 43,81. 0,5
4Проводя анализ финансового состояния можно сделать6 100. 0,20 36,3. 0,6 100. -0,01 -7,51. 0,1 0. -4,8
следующие выводы: В целом активы банка уменьшились на -17,1.
43468 млн. руб. или на 24,6% На снижение активов 10Основные показатели деятельности банка. Показатели.2
основное влияние оказало резкое снижение чистой ссудной Рекомендуемое значение. 2008 год. 2009 год. Изменения
задолженности на 55530 млн. руб. или на 37,9% Чистые за год. 1) Рентабельность актива (ROA). >=1%. 11,8.
вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, 15,6. 3,8. 2) Рентабельность уставного капитала.
имеющиеся в наличие для продажи выросли на 200,8% и >=8%. 75,7. 93,3. 17,6. 3) Рентабельность уставного
составили на 1 октября 2009 21172 млн. руб. капитала. >=15%. 1643. 1643. 0. 4) Чистый спрэд.
Существенный рост наблюдается в средствах в кредитные >=1,25%. 17,9. 18,5. 0,6. 5) Чистая процентная
организации, темп прироста которых 122,4% и на 1 моржа. >=4,5%. 14,3. 13,3. -1. 6) Прочие
октября 2009 они составили 765 млн. руб. операционные доходы к общим доходам. Около 20%. 4,6.
5В целом пассивы банка за период с 1 октября 2008 до5 3,7. -0,9.
1 октября 2009 уменьшились на 37 млн. рублей или на 22% 11Рентабельность активов за анализируемый период0
и составили на начало октября около 130млн. рублей. На существенно увеличилась на 3,8%. Значение ROA выше
снижение пассивов основное влияние оказало резкое рекомендуемого значения. Банк «Русский Стандарт»
снижение средств кредитных организаций на 27млн. рублей занимает 5-ое место по рентабельности активов.
или на 99,7%. Увеличились вклады физических лиц на 1,1 Рентабельность капитала увеличилась на 17,6% и
млн. или на 6,1% , что связано с активной рекламной значительно превышает рекомендуемое значение. ROA и ROE
компанией, формирования привлекательного ценового очень важные показатели для банка, которые говорят о
предложения и повышения качества обслуживания. его финансовой устойчивости, но очень высокая доля
Наибольший рост составляют кредиты, депозиты и прочие просроченной задолженности и значительное отношение
средства ЦБ РФ = 1585,7%. расходов и доходов неизбежно нарушают финансовую
6Важнейшим показателем структуры является0 устойчивость. Анализ показал, что рентабельность
соотношение собственного и привлеченного капитала. уставного капитала не изменилась за отчетный период,
Рекомендуемое значение находится в пределах от 17% до так как не изменились средства акционеров, и почти не
20%. У банка «Русский Стандарт» этот показатель на 01. изменилась нераспределенная прибыль (выросла на 4 тыс.
10. 08 составляет 18%, а на 01.10.09 – 20%. Значение руб. с 1 октября 2008 года до 1 октября 2009 года).
коэффициента находится в пределах рекомендуемого Прочие операционные доходы к общим доходам банка
значения. Анализ доли депозитов физических лиц в снизились на 0,9% и составили на 1 октября 2009 года
обязательствах банка. Этот показатель рассчитывается 3,7%, что значительно ниже рекомендуемого значения.
как отношение вкладов физических лиц ко всего Возможно, что такое низкое значение этого показателя
обязательствам. Оптимальное значение составляет 30%. На благодаря резкому снижению прочих операционных доходов
01. 10. 08 – 17904752 / 149302438 * 100% = 11,9% На 01. за анализируемый период на 655030 тыс. руб. и чистых
10.09 – 18992598 / 111050895 * 100% = 17,1% Показатели доходов от операций с иностранной валютой и от
ниже рекомендуемого значения, банк «Русский Стандарт» переоценки иностранной валюты, эти показатели на 1
следует поднять уровень надежности и стать более и октября 2009 года составляют -3,9 млрд. руб. и -290
стать более инвестиционно привлекательным для млн. руб. Чистая процентная моржа снизилась на 1% и
вкладчиков. Важное значение в надежности банка является составила 13,3% на 1 октября 2009 года, что превышает
его инвестиционная привлекательность, которую можно рекомендуемое значение на 8,8%, что характеризует
оценить долей инвестированных банком ценных бумаг: - эффективное размещение собственных и привлеченных
акций (анализ дополнительных эмиссий акций) - облигаций средств банка. Уровень инфляции на 2009 год составил
банка, векселя, депозитные и сберегательные сертификаты 8,1%, что ниже чистой процентной моржи, а это говорит о
не менее 30% в обязательствах. На 01.10.08 – 18185121 / хорошей работе банка.
149302438 * 100% = 12,2% На 01.10.09 – 9894898 / 12Чтобы проводить взвешенную процентную политику,1
111050895 * 100% = 8,91% Показатели ниже рекомендуемого банку необходимо знать в каких пределах складывается
значения, а так как у банка незначительна доля коэффициент внутренней стоимости банковских услуг.
эмитируемых долговых обязательств можно считать слабой «Мертвая точка доходности» - коэффициент, который может
диверсификацию портфеля привлекаемых ресурсов и быть также определен как минимальная доходная моржа,
соответственно недостаточную привлекательность банка позволяющая банку покрывать его расходы, но не
для потенциальных инвесторов. приносящая прибыли. Рассчитаем «мертвую точку
7Анализ инвестиционной привлекательности банка и его0 доходности». Числитель составляет разница расходов по
надежности через призму межбанковского кредита ЦБ РФ и обеспечению комиссии банка и прочих расходов банка (102
еврокредитов. Этот показатель рассчитывается как форма). На 1января 2009 года – 1829158 руб. На 1 января
отношение суммы кредитов, депозитов и прочих средств ЦБ 2010 года – 698250 руб. Знаменатель составляют активы,
РФ к всего обязательств. Нормативное значение не более приносящие процентный доход. На 1 января 2009 года –
30%. На 02.10.08 – 1,4+27,5 / 149 * 100% = 19,4% На 157190286 руб. На 1 января 2010 года – 101034809 руб.
01.10.09 – 24,1+0,7 / 111 * 100% = 22,5% Таким образом, «Мертвая точка доходности на 1 января 2009 года равна
оценка диверсификации обязательств позволяет сделать 1,16%, а на 1 января 2010 года равна 0,69%.
вывод о необходимости к поддержанию оптимизации Следовательно, можно сделать вывод, что банк не
структуры привлекаемых ресурсов и о повышении его полностью покрывает комиссионные расходы, но в 2010
надежности. Анализ качества активов и оптимизации его году ситуация налаживается и у банка появляется больше
структуры. Доля кредитов в активах должна быть не менее возможностей увеличить свою прибыль.
30%. Рассчитывается как отношение ссудной задолженности 13В 3 квартале 2009 года Банк преломил негативную10
к всего активам. На 01.10.08 – 146 / 176 * 100% = 82,9% тенденцию и смог заметно улучшить свои итоговые
На 01.10.09 – 90 / 133 * 100% =67,6% Как показывает показатели. Стратегия банка дала свой положительный
анализ, доля кредитов юридических и физических лиц в результат, следующий год обещает быть наиболее
активах существенно превышает оптимальное значение, что плодотворным с точки зрения активизации рынка
существенно влияет на надежность банка и на его розничного кредитования. Проводимое банком замещение
инвестиционную привлекательность. валютного фондирования на российские источники
8Рассмотрим динамику изменения процентных доходов и1 финансирования окажет свое положительное влияние на
непроцентных доходов период с 1 января 2009 года до 1 финансовый результат банка.
13 «Анализ деятельности коммерческого банка» | Анализ деятельности коммерческого банка 28
http://900igr.net/fotografii/ekonomika/Analiz-dejatelnosti-kommercheskogo-banka/Analiz-dejatelnosti-kommercheskogo-banka.html
cсылка на страницу
Урок

Экономика

124 темы
Фото
Презентация: Анализ деятельности коммерческого банка | Тема: Банки | Урок: Экономика | Вид: Фото
900igr.net > Презентации по экономике > Банки > Анализ деятельности коммерческого банка