История денег
<<  Противодействие отмыванию денег и финансированию и распространению терроризма: Рекомендации FATF «Отмывание денег» и (пере)страхование  >>
Обзор рынка электронных платежей
Обзор рынка электронных платежей
Категории мобильных операций
Категории мобильных операций
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Новые продукты
Типичные виды платежей
Типичные виды платежей
Ключевые положения
Ключевые положения
Новые виды операций, таких как кредитование в социальных сетях Меньшие
Новые виды операций, таких как кредитование в социальных сетях Меньшие
Дело банка Soci
Дело банка Soci
Дает возможность проводить более эффективный мониторинг заемщиков
Дает возможность проводить более эффективный мониторинг заемщиков
Разрешают снизить риски Пример: В Филиппинах банковские операции по
Разрешают снизить риски Пример: В Филиппинах банковские операции по
Снижается возможность мошенничества или ошибки : Голoсовой вызов через
Снижается возможность мошенничества или ошибки : Голoсовой вызов через
Организует микро-кредиты между физическими лицами Создает базу данных
Организует микро-кредиты между физическими лицами Создает базу данных
Оценка глобальной угрозы FATF – Альтернативные ситсемы перводов
Оценка глобальной угрозы FATF – Альтернативные ситсемы перводов
Для соместного пользования информации о жалобах, клиенты могут
Для соместного пользования информации о жалобах, клиенты могут
Жалобы на низкое качество обслуживания, замороженные счета и
Жалобы на низкое качество обслуживания, замороженные счета и
Предупреждение клиентов о процедурах комплайенс является фактором,
Предупреждение клиентов о процедурах комплайенс является фактором,
Назначить ответственного исполнителя
Назначить ответственного исполнителя
Руководящий орган в банке должен принять письменную политику по
Руководящий орган в банке должен принять письменную политику по
Руководящий орган в банке должен принять письменную политику по
Руководящий орган в банке должен принять письменную политику по
Тренинг должен быть Как формальным (в учебной аудитории)… …так и
Тренинг должен быть Как формальным (в учебной аудитории)… …так и
Связь между оценкой риска и Программой ПОД/ ФТ
Связь между оценкой риска и Программой ПОД/ ФТ
Каждый день изобретаются новые виды преступлений Руководитель в
Каждый день изобретаются новые виды преступлений Руководитель в
Правонарушитель притворяется человеком пользующегося хорошей
Правонарушитель притворяется человеком пользующегося хорошей
Сообщите сотрудникам, что они могут быть предметом мониторинга Не
Сообщите сотрудникам, что они могут быть предметом мониторинга Не
Рекомендуйте сотрудникам, клиентам и другим лицам информировать вас о
Рекомендуйте сотрудникам, клиентам и другим лицам информировать вас о
“Один телефонный звонок”
“Один телефонный звонок”
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Жизненый цикл компрометации данных
Преступные группировки производят большие количества поддельных
Преступные группировки производят большие количества поддельных
Преступные группировки производят большие количества поддельных
Преступные группировки производят большие количества поддельных
Преступные группировки производят большие количества поддельных
Преступные группировки производят большие количества поддельных
Примеры тактики преступников - банкоматы
Примеры тактики преступников - банкоматы
Примеры тактики преступников - банкоматы
Примеры тактики преступников - банкоматы
Примеры тактики преступников – считывание данных
Примеры тактики преступников – считывание данных
Примеры тактики преступников – считывание данных
Примеры тактики преступников – считывание данных
Примеры тактики преступников – считывание данных
Примеры тактики преступников – считывание данных
Примеры тактики преступников – сообщения по мобильному телефону
Примеры тактики преступников – сообщения по мобильному телефону
Дело Shadow Crew – мошенничество с оплатой по карточке
Дело Shadow Crew – мошенничество с оплатой по карточке
Пример –“Деньгоносы” (Денежные мулы)
Пример –“Деньгоносы” (Денежные мулы)
S
S
S
S
Технологии и возможности быстро изменяются Сравнимые организации в
Технологии и возможности быстро изменяются Сравнимые организации в
Они наблюдают за вами Они креативны и постоянно совершенствуются Они
Они наблюдают за вами Они креативны и постоянно совершенствуются Они
Картинки из презентации «На типология традиционных преступных групп» к уроку экономики на тему «История денег»

Автор: Mold, Julia. Чтобы познакомиться с картинкой полного размера, нажмите на её эскиз. Чтобы можно было использовать все картинки для урока экономики, скачайте бесплатно презентацию «На типология традиционных преступных групп.ppt» со всеми картинками в zip-архиве размером 2749 КБ.

На типология традиционных преступных групп

содержание презентации «На типология традиционных преступных групп.ppt»
Сл Текст Сл Текст
1Семинар по противодействию отмыванию 43Награждение и наказание руководителей и
денег и выполнение санкций при сотрудников способствует успешному
осуществлении электронных платежей. осуществлению комплайенс. Политика по
Ассоциация российских банков 15 ноября этике поведения сотрудников. 43.
2010 г. Москва, Российская Федерация. 44“Знать своего поставщика” Включить в
Джулия A. Молд Эксперт ДКОФУ Банк Royal договоры с провайдерами услуг четкие
Bank of Canada Региональный директор по требования по комплайенс Включить аудит
ПОД Латинская Америка, Банковские операции комплайенс и периодческую сертификацию о
в странах Карибского бассейна и том, что элементы комплайенс выполняются
международное управление состояниями. Включить штрафные санкции за несоблюдение
Бенджамин Райт Эксперт ДКОФУ юрист комплайенс. Договоры с торговыми
benjaminwright.us. партнерами. 44.
2Повестка дня. Обзор рынка электронных 45Частная информация включает в себя
платежей Правовые аспекты электронных имя, адрес, этническую принадлежность,
платежей Типы электронных платежей и вероисповедание, номер счета и тому
соответствующие риски, связанные с подобные сведения Следует собирать лишь
противодействием отмыванию денег минимальное количество частной информации
Неприкосновенность частной жизни, этика и Частная информация должна быть защищена от
раскрытие информации Оценки риска Кража несанкционированного доступа Сотрудники
чужого имени, мониторинг и расследование должны иметь доступ к частной информации
мошенничества при осуществлении только в случае необходимости. Защита
электронных платежей Противодействие частной жизни физических лиц. 45.
отмыванию денег – снижение рисков при 46Оценки риска. Часть V. 46.
осуществлении элетронных платежей 47Система риска, связанного с ПОД в
Выполнение санкций “Держать темп – идти в компании. Сотрудники. Процесс. Технология.
ногу” Вопросы и ответы. 2. Постр. Трех линий обороны–бизнес,
3Обзор рынка электронных платежей. комплайенс и внутренний аудит.
Часть I. Комментарии и мнения, выраженные Идентификация важных рисков, оценка
в данной презентации, являются мнениями и уязвимости, мониторинг/ аудит красных
комментариями автора презентации и не флажков. Разбить схемы ПОД/ ФТ на ключевые
обязательно отражают комментарии и мнения показхатели риска, разработка анализа
банка Royal Bank of Canada, Dominion данных, максимизация имеющейся технологии.
Securities или какого-либо из его дочерних Среда контроля. * MAP = План действий
организаций или аффилиированных лиц. 3. руководства. Проведение самооценки на
4Степени проникновения мобильной связи уровне функций и бизнес-подразд. Оценка
– Группа Всемирного банка 2009. 4. риска ПОД. Определение механизмов,
5Проблемы, возникающие при предложении снижающиъ риск Оценка остаточного риска.
банковских услуг лицам, не охваченным Контроль Совета директоров Комплайенс в
банковскими услугами. Отсутствие области ПОД Старший риск-менеджер. Идент.
надлежащих форм идентификации – рынки с Риск ПОД, характ. Для банка Риск по ТМЗ.
большим населением рабочих, не имеющих Работа по мониторингу. Расследование
документов, могут столкнуться с такой Проведение анализа причин Рекомендации MAP
проблемой. Возможно банкам придется * Совершенствлвание контроля. Валидация
изменить тип, количество документов и операционной эффективности. Разработка
формы идентификации, которые они в новых / совершенствование старых мех-мов
настоящее время принимают. Клиент, не к-ля. Оценка структуры мех-мов к-ля.
охваченный банковскими услугами, может Мониторинг риска ПОД , сценарии и операции
бояться пойти в банк или оказаться в Аудит по “красным флажкам” ’. Разработка
другой формальной обстановке Отсутствие реакции на риск ПОД. Реакцмя ПОД и устр.
кредитной истории Клиенты, ранее проблем. Контроль на уровне организации
охваченные банковскими услугами, могут /бизнес-процессов. Постоянная переоценка.
иметь плохие истории счета, что мешает им 47.
повторно открыть счет Сеть распространения 48Связь между оценкой риска и Программой
услуг для банков в первую очередь ПОД/ ФТ. Процесс оценки риска позволяет
ограничена филиалами банка. Небанки могут идентифицировать риск ПОД для более
предлагать более крупные, а иногда - более эффективного применения механизмов
удобные сети (язык, место и часы работы) внутреннего контроля и ресурсов для
Получатель перевода часто является снижения этих рисков. По мере
потребителем, не охваченным банковскими идентификации риска могут быть разработаны
услугами, кредитными картами и т.д. – механизмы внутреннего контроля для
Перевод средств между счетами, включая снижения этого риска в соответствии с
кредиты,карты и т.д. – Платежи (внутренние предполагаемым риском по продукту, услуге,
или международные) – Управление типу клиента или месту расположения.
инвестициями. 5. Идентификация и измерение риска
6Категории мобильных операций. Продукты/Услуги/Типы
Мобильный бэнкинг ? две категории: • клиентов/Географическое расположение
Информационная – Провекра остатка на счете Разработка применимых механизмов контроля
– Создание выписки по счету – Просмотр Продукты/Услуги/Типы
операций – Просмотр маркетингового клиентов/Географическое расположение
материала – Мобильные подписи • Программа ПОД, основанная на риске
Операционная (доступ к финансовым услугам Механизмы внутреннего контроля/Независимое
через мобильное устройство) – Перевод тестирование/Руководитель по комплайенс в
средств между счетами, включая кредиты, области ПОД. 48.
кредитные карты – Осуществление платежей 49Снижение идентифицированных рисков. 1.
(внутренних или международных) – Потребители. Во-первых — лимиты по счетам,
Приобретение билетов – Уплата штрафов – частота и объемы операций и суммы,
Упрваление инвестициями – Мобильные переведенные в течение определенного
азартные игры. 6. периода времени. Может быть эффективным,
7Новые продукты ?мобильные платежи. если суммы и объемы операции очень низкие.
Технология мобильных платежей Во-вторых, мониторинг потоков операций на
Бесконтактная Устройство с 1 функцией, уровне системы, предупреждающий операторов
например,считывающее устройство у мерчанта мобильных финансовых услуг о схемах
и пластиковая карта, сотовый футляр, подозрительных операций(аналогично
стикер Беспроводная связь ближнего радиуса системам ОД/ ФТ, в настоящее время
действия Два отдельных устройства: используемым банками, и системам
счтывающее устройство и телефон NFC чип и мошенничества, используемым мобильными
антенна, встроенная в телефон – информация операторами). Возможно клиенты с большими
о расчетном счете может программироваться, объемами должны зарегистрироваться лично и
предварительно загружаться, загружаться стать полностью идентифицированными.
Текстовые сообщения или служба коротких Инструменты снижения риска,
сообщений (SMS) Отправка СМС PayPal & пропорциональные рискам. 2. Мерчанты.
Obopay Протокол беспроводного доступаl Снижение риска путем углубленного
(WAP) / Интернет-брузер. 7. первоначального и непрерывного
8Типичные виды платежей. Механизмы обследования может снизить этот риск до
Предоплаченные карты Элекронные кошельки низкого. Ключевое значение имеет
Мобильные платежи Платежные услуги через осведомленность, а также тренинг,
Интернет Цифровые драгоценные металлы. тестирование и «контрольная закупка». 3.
Внедрение Мобильные денежные переводы Агенты, посредники и розничные партнеры.
Платежи, связанные с торговлей Доступ к Возможность доступа к платежным услугам,
информации личного банковского счета возможность закрузки суммы в систему или
Возможности внесения и снятия средств проведение работы по обследованию от имени
Инвестиции (предупреждения фондового провайдера платежных услуг. Риск может
рынка). Операционные аспекты платежей. *С быть снижен, но необходимо углубленное
карты на карту/ со счета на карту / со первоначальное и непрерывное обследование
счета на счет / со счета в наличные / из и мониторинг. ОД/ ФТ через международные
наличных в наличные. 8. переводы могут повысить риск, а
9Pdas, гарнитура. Верт. Intermediary. инструменты мониторинга операций, лимиты
Голос, данные, СМС. Модели цеочки создания на величину суммы, частота операций и
ценностей для мобильных услуг – обследование клиента могут способствовать
Двусторонние программы данных. Под. Под. идентификации необычных и подозрительных
Поставщики аппар. средств. Разработчик операций и давать возможность такой
платформы. Провайдер мобильных услуг. идентификации. 49.
Регуляторы. Госуд. Министерства и межд. 50Кража чужого имени, мониторинг и
органы. Ноутбуки. Собственник/ разработчик расследование мошенничества при
проекта. Работники здравоохр., агенты по осуществлении электронных платежей. Часть
микрофинансированию. Доноры и инвесторы. VI. 50.
Провайдеры контента. Банки. Агрегатор 51Каждый день изобретаются новые виды
контента. Под. Нго. Под. Разработчики преступлений Руководитель в компании по
контента. Разработчик приложений. Системы продаже электронных игр производит и
финансовой или медицинской информации. продает виртуальные активы (мечи и щиты)
Вертикальные ИТ системы. Подписчик. Джеффри A. Фаулер и Джуинг Кин, “QQ: новая
Подписчик. Подписчик. Подписчик. виртуальная валюта Китая?” Wall Street
Подписчик. Подписчик. Источник модели: Journal, 30 марта 2007г., стр. B1.
Группа Всемирного банка, сентябрь 2009 г. Мошенничество с виртуальными активами. 51.
9. 52Правонарушитель притворяется человеком
10Правовые аспекты электронных платежей. пользующегося хорошей репутацией, чтобы
Часть II. 10. получить кредит, на который он не имеет
11Ключевые положения. Данный семинар права претендовать Предложение:
посвящен использованию технологии в Представьте себе, как это может произойти
финансовых учреждениях На семинаре будут Обучите сторудников выявлять такие случаи
предложены методы по комплайенс, и сообщать об этом Если вы станете
расследованиям и снижению воздействия свидетелем такого правонарушения, сообщите
мошенничества в условиях быстро меняющихся об этом «жертве». Кража чужого имени. 52.
законов и технологий Творческое применение 53Официально назначьте ответственного
технологии может содействовать исполнителя Подготовьте письменную
совершенствованию контроля и снижению политику Обеспечьте тренинг сотрудников
риска. 11. Документированный аудит и мониторинг
12Еще несколько ключевых положений. защиты данных Регулярный анализ и
Достичь совершенства невозможно, но обновление политики по безопасности
добросовестность в достижении поставленных Политика должна быть гибкой и отражать
целей способствует снижению риска фактическую практику, а не выдавать
Высказанные здесь идеи в целом применяются желаемое за действительное. Защита данных.
в отношении - соблюдения закона о 53.
неприкосновенности личной жизни, законов о 54Проводится квалифицированным лицом, не
противодействии отмыванию денег, законов о имеющего конфликта интересов Пример
защите прав потребителей - расследований конфликта интересов: сотрудник, отвечающий
случаев мошенничества, кражи, нарушения за повседневный комплайенс, также проводит
комплайенс, ненадлежащего поведения аудит Проведение аудита и мониторинга
сотрудников, ненадлежащего поведения является доказательством постоянного
клиентов и других злоупотреблений. 12. последовательного комплайенс. Проведение
13Новые виды операций, таких как аудита и мониторинга комплайенс. 54.
кредитование в социальных сетях Меньшие 55Сообщите сотрудникам, что они могут
контрактные единицы Более частые изменения быть предметом мониторинга Не сообщайте
условий Немедленный доступ к счетам и сотрудникам, каким образом будет
подтверждениям для многочисленных сторон осуществляться их мониторинг Могниторинг
Значительно более многочисленные и может включать в себя видео, визуальное
подробные учетные записи. Электронная наблюдение, отслеживание электронной почты
коммерция дает. . . 13. Мониторинг и контроль за ним должны
14Хранение документации. Подробные проводиться не одним человеком, а группой.
электронные сообщения и другие электронные Мониторинг сотрудников. 55.
документы могут помочь в создании режима 56Расследование предъявляемых обвинений
архивирования информации по комплайенс Лицо, проводящее расследование, должно
Электронные сообщения могут содержать быть нейтральным и не должно иметь
фактические данные по комплайенс, даже конфликта интересов Лицо, проводящее
если они не создаются специально как расследование, должно надежно и подробно
документы по комплайенс Хранение документировать доказательства Лицо,
электронных сообщений в полном объеме проводящее расследование, должно
помогает в проведении аудитов и документировать причины, методы
мониторинга По электронным сообщениям расследования и анализ, проводимый при
может быть проведен поиск Стоимость расследовании Результаты расследования
хранения электронной почты снижается, так должны быть переданы незаинтересованным
как снижается стоимость хранения руководителям или совету директоров.
электронных данных. 14. Расследования. 56.
15Дело банка Soci?t? G?n?rale/ J?r?me 57Рекомендуйте сотрудникам, клиентам и
Kerviel Потенциальные убытки в десятки другим лицам информировать вас о
миллиардов евро Хранение электронных нарушениях комплайенс в письмах, по
сообщений и коротких текстовых сообщений телефону или по электронной почте
(SMS) имело критически важное значение для Защищайте конфиденциальность частной жизни
расследования в банке и его реакции на людей, предъявляющих обвинения, или
этот кризис. Озабоченность по поводу являющихся предметом обвинений Обещайте
неприкосновенности частной жизни Кервиеля сотрудникам, что они не будут подвергнуты
быстро исчезла. Скандал с трейдером во преследованию за предоставление информации
французском банке. 15. Заявления проверяйте с помощью тщательно
16Дает возможность проводить более документированных расследований. Горячая
эффективный мониторинг заемщиков Equitas: линия. 57.
Микрокредитор в Индии получает отчеты в 58Противодействие отмыванию денег при
виде текстового сообщения от кредитных осуществлении электронных платежей. Часть
инспекторов о встречах с группами VII. 58.
заемщиков. Частое применение электронной 59Болгарин собиравший средства с помощью
связи. поддельных благотворительных сайтов,
http://technology.cgap.org/2009/03/31/inno отпущен под залог, внеся 1000 болгарских
ation-in-india-microfinance-and-informatio левов. Пятница, 16 февраля 2007 года
-systems-mis. 16. «Региональный суд Софии назначил залог на
17Разрешают снизить риски Пример: В сумму 1000 болгарских левов человеку,
Филиппинах банковские операции по СМС– который незаконно пытался мобилизовать
платформа Globe Telecom’s GCash Снижается средства для болгарских медсестер,
потребность в банкнотах, которые могут находящихся в тюремном заключении в Ливии.
быть украдены. Более мелкие, более частые Суд решил, что риск того, что Димитар
операции. 17. Игнатов совершит другие преступления,
18Снижается возможность мошенничества отсутствует. Кроме того, нет никаких
или ошибки : Голoсовой вызов через доказательств серьезных последствий его
телекоммуникационную компанию для «электронных операций», так как на его
подтверждения настроек веб-страницы банковский счет никаких средств не
Сообщение банкомата Текстовое сообщение на поступило. У Игнатова нет судимостей, и он
мобильный телефон Сообщение по электронной не считается опасным для общества. Игнатов
почте Сообщение в социальной сети Почтовое может обжаловать приговор суда в течение
сообщение Сообщение партнеру по бизнесу. трех дней. 25-летний болгарин имеет
Внеполосные подтверждения. 18. гражданство США, он создал два фальшивых
19Более частые финансовые отчеты. веб-сайта для сбора средств в поддержку
Технология позволяет плательщикам, пятерых болгарских медсестер,
заемщикам, инвесторам и банкам направлять приговоренных к смертной казни. Этот
отчеты о своем финансовом положении более человек загрузил сайты на сервер США и
часто Компания Progressive Insurance разместил на главной странице изображение
быстро и регулярно размещает финансовые ленты со словами «Вы не одни». Щелкнув на
отчеты на веб-странице Органы власти ленту, пользователи направлялись на
округов Южной Каролины размещают полный поддельный сайт несуществующего фонда
вариант реестров платежных документов на «Свободная и демократическая Болгария».
своих веб-страницах, чтобы граждане могли Сайт был скорректирован таким образом,
увидеть каждый платеж. 19. чтобы он мог принимать «пожертвования» на
20Банки могут использовать Интернет и сумму от 1 до 500 долларов США. деньги
социальные сети для того, чтобы многое направлялись на личный счет преступника в
узнать о заемщиках, агентах и поставщиках банке Чикаго». 59.
Банки могут быть информированы значительно 60“Один телефонный звонок”. 9 ноября
лучше, чем несколько лет тому назад Банки 2010 года По сообщению ежедневной газеты
достаточно предусмотрительны, прежде чем «Стандарт», известный контрабандист,
проводить такого рода мониторинг, они ключевая фигура в преступном мире
получают согласие. Исследования/ Болгарии, заказал убийство
мониторинг через социальные сети. 20. премьер-министра Болгарии, Бойко Борисова.
21Может возникнуть искушение Этот репортаж появился сразу после
манипулировать с деловыми электронными публикации в понедельник в другой газете
документами, такими как сообщения по «24 часа». Как сообщает «24 часа»,
электронной почте Но манипуляции могут примерно 10 дней назад, болгарская
быть обнаружены компьютерными разведка перехватила телефонный звонки и
криминалистами Г-н Муншани производил пронаблюдала за встречами ключевых
манипуляции с документами электронной участников и выявила последний план с
почты и попал в тюрьму целью убийства Борисова за 400 000 евро.
http://www.signallake.com/resources/email- «Сумма в 400 000 евро — это слишком мало
orensics-library. Манипуляции с за мою жизнь», пошутил в понедельник
документами электронной почты. 21. Борисов, подтверждая информацию о заговоре
22Организует микро-кредиты между с целью покушения на его жизнь. «Стандарт»
физическими лицами Создает базу данных о цитирует неназванного высокопоставленного
заемщиках и их кредитной истории База сотрудника разведки о том, что
данных открыта для инвесторов, чтобы они контрабандист сделал только один
могли использовать свой собственный анализ телефонный звонок членам преступной
для оценки риска по заемщику. Прозрачная группы, занимающейся заказными убийствами.
база данных LendingClub. 22. Телефонный звонок был сделан на территории
23Ведение документации по комплайенс. Болгарии с помощью СИМ-карты, которую
Регулярное ведение документации по впоследствии выбросили. ВОПРОС – Мог ли
комплайенс, проведению аудита комплайенс и этот «один телефонный звонок» быть СМС
саморегулированию Помогает осуществлению сообщением о платеже? 60.
комплайенс Напоминает сотрудникам о 61Жизненый цикл компрометации данных.
необходимости думать о комплайенс Дает Хакеры. Организо- ванная Преступ- ность.
возможность проанализиролвать поведение в Мошен- ники. Организо- ванная Преступ-
прошлом, чтобы повысить качество поведения ность. Компании, Трогующие данными. Мошен-
в будущем Создает доказательства для ники. Отчетность SAFE/TC40. Или. Или.
аудиторов и государственных органов, Споры. Возможное Предупреж- дение. Или.
подтверждающие осуществление комплайенс. Or. Or. Или. Эмитент подает форму CPP В
23. Асс. Ассоциация расследует Отчет. Ассоц.
24Типы электронных платежей и расследует эмитентов мошенничество
соответствующие риски, связанные с отчетность. Возм. результат. Возм.
противодействием отмыванию денег. Часть результат. Обмен данными и мошеннические
III. 24. покупки. Последствия для эмитента.
25Аспекты противодействия отмыванию Компрометация данных. 61.
денег. Рост мобильных финансовых услуг 62Преступные группировки производят
вызывает озабочекнность в связи с тем, что большие количества поддельных карточек для
мобильные финансовые услуги могут быть внесения украденных данных. Примеры
использованы для отмывания денег и тактики преступников - карточки.
финансирования терроризма (ПОД/ ФТ). Конфискованный склад в Канаде. Captured in
Быстро возникают новые типы провайдеров arrest of Australian cell. 36,000 Visa
финансовых услуг, удовлетворяющте интересы counterfeit cards confiscated in shipment
потребителей. Технологические изменения to US from Hong Kong. 62.
происходят быстрее, чем к ним может 63Примеры тактики преступников -
адаптироваться регулирование. Мобильные банкоматы. Международные цепочки по
деньги наиболее привлекательны для скиммингу через банкоматы по-прежнему
клиентов в экономических ситемах с активны в США. 63.
активным использованием наличных. 64Примеры тактики преступников –
Мобильные финансовые услуги со временем считывание данных. Маленькие скрытые
могут заменить наличные платежи и сделать камеры используются для считывания номеров
их видимыми и с прослеживаемой связью. ПИН. 64.
Мобильные финансовые услуги являются 65Примеры тактики преступников –
частью официальной финансовой системы и сообщения по мобильному телефону.
обязательства по ПОД/ ФТ должны Текстовые сообщения обманным путем
применяться к мобильным финансовым вынуждают клиентов раскрыть данные о
услугам. Для выявления вновь возникающих карточке и ПИН. 65.
рисков и ОД/ ФТ необходима бдительность. 66Дело Shadow Crew – мошенничество с
Это может осуществляться с помощью оплатой по карточке. Системные уязвимые
тщательного мониторинга как мобильными места у мерчанта и приобретение
финансовыми услугами, так и органами инфраструктуры способствуют мошенничеству
финансового надзора и группами финансовой с карточками Сложные глобальные преступные
разведки. 25. сети очень активны в финансовых системах.
26Оценка глобальной угрозы FATF – “Разбогатей или умри, стараясь разогатеть”
Альтернативные ситсемы перводов. Будущие Альберто Гонсалес и группа Shadow Crew
мероприятия могут включать в себя Взлом компаний TJX во время езды по шоссе
обсуждение в отрасли/ органах надзора / Майами 15,6 млн. Кредитных и дебитовых
правоохранительных органах во время карточек Скомпрометированы карточки в BJ's
разработки продуктов, чтобы учесть в Wholesale Club, DSW, Office Max, Boston
проекте уязвимые места. В тех случаях, Market, Barnes & Noble, Sports
когда это возможно, стоит провести Authority, банкоматы 7-11 с брендом
ограниченное внедрение новых продуктов, Ситибанка Dave and Busters: 5000 карточек
чтобы протестировать их уязвимость. Лимиты скомпрометированы – 675 000 долларов снято
на сумму, которая может быть внесена, с 675 карточек Hannaford Brothers: 4,6
сохранена или потрачена Лимиты на доступ к млн. Карточек скомпрометировано Heartland
международным средствами Мониторинг счета Payment Systems: 130 млн. cards,
и отчетность о подозрительных операциях сообщается об убытках 12,6 млн. Долларов.
Ведение документов об операциях у 66.
плательщика и получателя. FATF “Оценка 67Пример –“Деньгоносы” (Денежные мулы).
глобальной угрозы отмывания денег и Украина задерживает 5 человек, связанных с
финансирования терроризма” , июль 2010 г. кражами 70 млн. долларов в электронном
26. бэнкинге в США Пять человек, задержанные
27Понимание уязвимых мест в Службой безопасности Украины (SBU) 30
противодействии отмыванию денег. Понимание сентября, были членами преступной группы,
мобильных финансовых услуг Идентификация которая создавала специальные версии
уязвимых мест ОД/ ФТ конкретной службы вируса ZeuS banking Trojan для кражи
Оценка того, как правонарушители могут паролей и размещала вредоносные программы
использовать эти уязвимые места Оценка в сообщениях электронной почты,
риска до установления механизмов контроля направляемых малым и средним предприятиям.
провайдера Введение провайдером процессов Украинская преступная группа использовала
снижения рисков Оценка риска после программное обеспечение, чтобы взламывать
установления механизмов контроля компьютеры, принадлежащие по меньшей мере
провайдера. 27. 390 компаниям США, переводя средства своих
28Риски, связанные с отмыванием денег. жертв более чем 3500 так называемым
Общие факторы риска. Общие факторы риска. «деньгононсам» (денежным мулам), гражданам
Примеры уязвимых мест. Примеры уязвимых в США, которые сознательно или неосознанно
мест. Примеры уязвимых мест. Внесение были завербованы для получения средств и
средств. Передача. Снятие. Анонимность. направления их взломщикам в зарубежные
Преступники могут открывать множественные страны. На этой неделе 50 сотрудников
счета, чтобы скрыть истинную стоимость Службы безопасности Украины также провели
вкладов. Система не может отметить санкционированные обыски в восьми местах в
подозрительные операции, что делает ее восточном регионе Украины. Глобальный
безопасной зоной для известных охват Реакция правоохранительных органов
преступников и террористов. Позволяет на сегодняшний день Всего дел,
снимать незаконные средства и средства, расследованных ФБР: 390 Предполагаемые
связанные с терроризмом. Скрытность. убытки: 220 млн. долларов США Фактические
Преступники могут отмывать средства, убытки: 70 млн. долларов США Соединенные
полученные незаконным путем, поместив их Штаты: 92 лицам предъявлены обвинения, 39
на разные счета. Преступники могут человек арестованы Великобритания: 20
совершать множественные операции, чтобы человек арестовано, выдано 8 ордеров на
запутать след денег и скрыть происхождение обыск Украина: 5 человек задержано, выдано
средств. Раздробленные средства с 8 ордеров на обыск. Source:
множественных счетов могут быть сняты http://krebsonsecurity.com/2010/10/ukraine
одновременно. Скорость. Незаконные detains-5-individuals-tied-to-70-million-i
средства могут быть быстро внесены, затем -ebanking-heists/. 67.
переведены на другой счет. Операции 68S. Банк Wachovia, пример – центр
проводятся в реальном времени, поэтому в обработки платежей Inc. Больше 150 млн.
случае подозрения о финансировании долларов США к возврату 740 000 клиентам
терроризма или отмывании денег для их 8,9 млн. долларов США было вложено в
прекращения мало времени . Незаконные обучение клиентов 100 000 долларов США —
деньги могут быстро передвигаться по сумма гражданских денежных штрафов
системе и могут быть сняты с другого Коррективные мероприятия. 68.
счета. Отсутствие контроля. Без 69S. Управление валютного контролера
надлежащего контроля, услуги могут (OCC) против Банка T (Даллас, штат Техас)
создавать системный рискна. Без – 19 апреля 2010 г. Удаленно создаваемые
надлежащего контроля, услуги могут чеки (RCC) 13 телемаркетами и
создавать системный рискна. Без организациями, торгующими через интернет,
надлежащего контроля, услуги могут и счета в компании, обрабатывающей платежи
создавать системный рискна. 28. 100 000 долларов США - гражданские
29Соображения, связанные со снижением денежные штрафы и другие коррективные
риска. Раскрытие мошеннических операций в мероприятия Деятельность банка не
схемах “Карта физически отсутствует” (CNP) соответствует принципам надежности и
в системах электронных платежей с высокой стабильности Определение ненадлежащих
степенью точности. Необходимость в точных методов Федеральной торговой комиссией
и эффективных системах, которые могут (FTC) 5,1 млн. долларов США к возврату 60
обнаруживать мошеннические действия и 000 клиентам. 69.
адаптироваться к измениющемуся поведению 70Часть VIII. Выполнение санкций. 70.
как законных клиентов, так и преступников. 71Меоприятия по соблюдению списков
Разработаны два общих метода; выявление санкций. Проблемы Как выполнить скрининг с
злоупотреблений и выявление аномалий. помощью портативных устройств? Физический
Выявление злоупотреблений. Известные адрес может быть в одном месте, мобильное
мошеннические операции кодируются в схемы, устройство может использоваться в другом
которые затем применяются к новым месте Имена клиентов, можно быстро
операциям с целью идентификации возможных провсести их скрининг, сравнив с
мошеннических операций. Выявление национальными и международными списками
аномалий. Поведение пользователей и санкций и отметить флажками в
действия системы сначала суммируются в автоматическом режиме, однако ручной
нормальные профили, которые затем скрининг по миллионам клиентам может
используются в качестве эталонов, чтобы оказаться неэффективным Операции, их
операции, выполняемые в ходе прогона, скрининг может быть проведен только с
приводящие к значительному отклонению от помощью автоматизированного процесса, с
профилей пользователя, рассматривались как учетом скорости и объема Кто проводит
возможные мошеннические операции. 29. скрининг? Компании по обработке платежей?
30Средний мобильный платеж при покупке в Финансовые учреждения? Операторы мобильных
России составляет 5,00 долларов США. услуг? Провайдеры технологии? Другие? 71.
Клиенты - компании по обработке платежей – 72Верт. Голос, данные, СМС. Скрининг
большой объем и сумма На электронные санкций в модели мобильных услуг. Санкции?
платежи приходилось 72,3% всего количестве Санкции. Поставщики аппар. средств.
платежей и 84,0% общей суммы платежей Разработчик платформы. Провайдер мобильных
через российскую систему платежей 2 услуг. Pdas, гарнитура. Регуляторы. Госуд.
Скорость операций – множественные этапы Министерства и межд. органы. Собственник/
обработки платежей Усложнение систем разработчик проекта. Ноутбуки. Работники
мониторинга операций Правила, разработка здравоохр., агенты по микрофинансированию.
сценариев – в отличие от традиционных Доноры и инвесторы. Провайдеры контента.
правил банковского мониторинга Банки. Санкции? Агрегатор контента.
Мошенничество, кража чужого имени, Санкции? Нго. Санкции? Разработчики
присвоение чужого имени – более низкие контента. Разработчик приложения. Системы
пороговые значения в рублях? Воздействие финансовой или медицинской информации.
на имеющиеся ресурсы Скрининг платежей на Вертикальные ИТ системы. Источник модели:
предмет выполнения санкций – поля, Группа Всемирного банка, сентябрь 2009 г.
прекращение платежей, отчетность? Аспекты Подписчик. Подписчик. Подписчик.
противодействия отмыванию денег. Подписчик. Подписчик. Подписчик. 72.
Исследование Артура Д. Литтла, 2010 г. 73Слияние инициатив по борьбе с
Центральный банк России коррупцией и противодействию отмыванию
http://www.cbr.ru/eng/analytics/standart_s денег. Под. Борьба с коррупцией Закон США
stem/print.asp?file=payment_sys_e.html. о коррупции за рубежом (FCPA). Закон
30. Великобритании о взяточничестве. В
31Неприкосновенность частной жизни, масштабе всего банка Политически значимые
этика и раскрытие информации. Часть IV. фигуры Крнтрагенты Обследование Политика
31. Процедуры Тренинг Финансовые учреждения. В
32Лица, проводящие расследование, могут масштабе всего банка Политически значимые
соблюдать неприкосновенность частной фигуры Крнтрагенты Обследование Политика
жизни, собирая доказательства в порядке Процедуры Тренинг Граждане и эмитенты США.
получения Предикатные доказательства Воздействие на банки Великобритании и не
оправдывают более глубокое расследование Великобритании Охватывает взятки гос./
чувствительных областей, таких как частная Частным лицам Ответственность для агентов
электронная почта сотрудника Специальный Неспособность предотвратить взятки
уполномоченный Канады по Процедуры. 73.
неприкосновенности частной жизни: 74“Держать темп – идти в ногу”. Часть
допускается изучение электронной почты IX. 74.
сотрудника, если это оправдано 75Комплайенс не является разовым
предикатными доказательствами, дающими мероприятием, проводящимся время от
основания предполагать, что сотрудник времени Компалйенс – непрерывный процесс,
совершил незаконные действия. совершенствующийся с течением времени
Неприкосновенность частной жизни. Награждение сотрудников за предложение
33Для соместного пользования информации способов совершенствования комплайенс
о жалобах, клиенты могут использовать Документирование усовершенствований
Интернет Негативное освещение в прессе комплайенс. Постоянное улучшение. 75.
может дать банкам мотивацию предоставлять 76Технологии и возможности быстро
высококачественные услуги. Клиенты для изменяются Сравнимые организации в отрасли
защиты своих интересов будут использовать должны обмениваться новостями и идеями
всемирную паутину. 33. Социальные средства информации, такие как
34Маленькая компания, Hillary Machinery, блоги, электронные списки и Твиттер, могут
спорит с банком по поводу кражи онлайн распространять информацию и способствовать
платежа на сумму 200 000 долларов США Банк обучению во всей отрасли. Отраслевые
предъявляет компании Hillary судебный иск форумы. 76.
Компания Hillary Machinery распростряняет 77Периодически группа комплайенс одного
жалобы в Интернете Негативное освещение в банка должна оценивать методы и
прессе наносит ущерб репутации банка Банк эффективность комплайенс в другом банке
быстро соглашается на судебное решение в Лица, проводящие анализ, должны
пользу компании Hillary Machinery. подготовить письменную оценку
Компания Hillary Machinery. 34. анализируемого банка Анализ конкурентов
35Жалобы на низкое качество способствует саморегулированию в отрасли
обслуживания, замороженные счета и Пример анализа конкурентов:
запутанные юридические термины дипломированные бухгалтеры. Анализ
Paypalsucks.com был третьим по рейтингу, конкурентов. 77.
опубликованному журналом Forbes Magazine в 78Они наблюдают за вами Они креативны и
списке сайтов, размещающих жалобы на постоянно совершенствуются Они являются
компании в 2005 году. Сайты, размещающие процветающей отраслью Они организованы в
жалобы на качество работы компании PayPal. сети. Преступники. 78.
35. 79Успешно работающие банки используют
36Расскажите вашу версию истории технологию как экономичный инструмент для
Ответьте на предъявленные обвинения снижения риска Комплайенс и снижение
Искренне расскажите правду Культивируйте мошенничества требуют постоянной
союзников, которые будут поддерживать вашу бдительности и совершенствования Банк,
версию истории Если вы сделаете ошибку, способствующий культуре комплайенс и
признайте это, извинитесь и поклянитесь профилактике мошенничества, имеет более
исправиться низкий уровень риска. Резюме. 79.
http://bit.ly/public-relations. Банки 80Вопросы и ответы. Джулия A. Молд
должны стать экспертами в онлайновых эксперт ДКОФУ банк Royal Bank of Canada
средствах массовой информации. 36. Региональный директор по ПОД, банковские
37Юридические условия, размещенные для операции и управление состоянием,
клиентов на сайтах и в приложениях Латинская Америка и страны Карибского
мобильных телефонов Могут содействовать бассейна. Бенджамин Райт эксперт ДКОФУ
согласию на расследование случаев юрист benjaminwright.us. Ничто в данной
мошенничества и злоупотреблений и презентациине является юридической или
предоставлению полномочий на проведение иной профессиональной консультацией для
таких расследований Вашей компанией. Если Вам нужна
http://legalbeagle.typepad.com/wrights_leg юридическая консультация, Вам следует
l_beagle/2010/08/online-business.html. проконсультироваться у юриста. Комментарии
Опубликованные условия и положения. 37. и мнения высказанные в данной презентации,
38Предупреждение клиентов о процедурах являются комментариями и мнениями автора и
комплайенс является фактором, сдерживающим не обязательно отражают мнение банка Royal
попытки нарушить закон Публичные Bank of Canada, Dominion Securities или
уведомления помогают избежать претензий о каких-либо его дочерних организаций и его
том, что ваша программа комплайенс аффилиированных лиц. 80.
нарушает конфиденциальность частной жизни 81Глобальные руководящие организации по
и другие права клиентов. Публичные оценке и определению риска. World Bank
уведомления. 38. (Всемирный банк) -
39Назначить ответственного исполнителя. http://www1.worldbank.org/finance/html/cnt
Лицо, пользующееся авторитетом, такое как ynew2.html Wolfsberg Group (Группа
исполнительный руководитель, должно быть Волфсберг) -
наделено формальными и письменными http://www.wolfsberg-principles.com/index.
полномочиями по развитию, мониторингу и tml Transparency International (компания)
осуществлению комплайенс, также на него - http://www.transparency.org/
должна быть возложена ответственность за International Monetary Fund (Международный
результаты этой работы Этот ответственный валютный фонд)
исполнитель может делегировать решение -http://www.imf.org/external/np/rosc/rosc.
определенных задач подчиненным sp?sort=topic#RR Offshore Financial
Ответственному исполнителю необходима Centres (OFCs) IMF Assessments (Оффшорные
Cоответствующая подготовка, навыки и финансовые центры, оценки МВФ)
ресурсы. 39. www.imf.org/external/np/ofca/ofca.asp
40Руководящий орган в банке должен Mutual evaluation reports issued by FATF
принять письменную политику по комплайенс Style Regional Bodies (Совместные
Политика должна быть гибкой, чтобы оценочные отчеты, публикуемые
учитывать особые ситуации и изменения в региональными органами типа FATF):
технологии Политика должна отражать Asia/Pacific Group on Money Laundering
реальные методы, а не выдавать жэелаемое (APG) (Азиатско-Тихоокеанская группа по
за действительное. Письменная политика. отмыванию денег)
40. http://www.apgml.org/documents/default.asp
41Банк должен осуществлять мониторинг ?DocumentCategoryID=8 Eurasian Group (EAG)
своего собственного комплайенс и (Евразийская группа) -
исправлять допущенные ошибки, не дожидаясь http://www.eurasiangroup.org/index-7.htm
пока государственные органы заставят его GAFISUD -
сделать это Саморегулирование отражает http://www.gafisud.org/miembros.htm Middle
подлинное желание соблюдать комплайенс East, North Africa FATF (MENAFATF) FATF
Комплайенс – это процесс, который Ближний Восток, Северная Африка
осуществляется каждый день, а не только http://www.menafatf.org/TopicList.asp?cTyp
тогда, когда банк находится под =train OECD Sub Group of Country Risk
наблюдением аудитора или органов Classification, Подгруппа ОЭСР по
государственной власти. Саморегулирование. классификации странового риска
41. http://www.oecd.org/document/49/0,2340,en_
42Тренинг должен быть Как формальным (в 649_34171_1901105_1_1_1_1,00.html
учебной аудитории)… …так и неформальным International Narcotics Control Strategy
(уведомления, уточняющая информация, Report (annual report by US State
напоминания и брифинги) Документация о Department), Отчет о межд. Стратегии по
проведении тренинга помогает доказать борьбе с наркотиками (ежегодный отчет
аудиторам и государственным органам, что Госдепартамента США)-
комплайенс осуществляется последовательно. http://www.state.gov/p/inl/rls/nrcrpt/ EU
Обучение сотрудников. 42. Sanctions, Санкции ЕС
43Письменная политика в поддержку -http://ec.europa.eu/comm/external_relatio
комплайенс, документации и применения s/cfsp/sanctions/list/consol-list.htm :UN
правил Политика должна применяться в Security Council Sanctions Country Status,
равной степени к руководителям и статус страны отн. Санкций Совета
сотрудникам Руководители должны подавать безопасности ООН -
пример этического поведения и комплайенс http://www.un.org/sc/committees/. 81. 81.
Культура, поддерживающая комплайенс, 81.
начинается с верхнего эшелона банка
На типология традиционных преступных групп.ppt
http://900igr.net/kartinka/ekonomika/na-tipologija-traditsionnykh-prestupnykh-grupp-255990.html
cсылка на страницу

На типология традиционных преступных групп

другие презентации на тему «На типология традиционных преступных групп»

«Ресурсы по английскому» - Изучаем самостоятельно: Английский язык. Мультимедийная обучающая программа. Программа является самостоятельным средством обучения. Программа способна заменить преподавателя, учебник и лингафонный курс. Курс позволяет расширить словарный запас и повысить уровень языка. Все примеры, содержащиеся в тексте озвучены иностранными дикторами.

«Электронные учебники» - Термин задачник не должен вводить в заблуждение. Технология создания электронных учебников. Разработка содержания по разделам и темам учебника. Невербальная среда. Задачник может быть и по гуманитарным дисциплинам. Конструктивные элементы, из которых может быть построен электронный учебник. Электронный учебник.

«Электронная школа 1с» - Основные показатели качества образования. Модуль «Электронный журнал». Программный комплекс «Электронная школа». It-компетентность педагогов и родителей (%). Средства информатизации. Эффекты. Презентация программного комплекса «Электронная школа». Модуль «1С:Образование». Модуль «1С:ХроноГраф Школа 2.5 ПРОФ».

«Электронный дневник» - Оценки за неделю. Конкурс "Дневник.ру" и Microsoft "Я люблю свой город". Подготовка к ЕГЭ. Домашние задания. Учителю. Конкурсы, олимпиады, проекты и т.д. Медиатека: презентации. Конкурс "Школа вне уроков". Электронный журнал учителя. Нормативно-правовое обеспечение. Переводчик.

«Происхождение денег» - В результате выделения пастушеских племен первым орудием обмена становится скот. История происхождения денег. В мире существовали разные «экзотические» деньги. Северные народы применяли в качестве первого товара для обмена мех. Товары для обмена. Меховые деньги были широко распространены в Монголии, на Тибете и в районе Памира.

История денег

14 презентаций об истории денег
Урок

Экономика

125 тем
Картинки
900igr.net > Презентации по экономике > История денег > На типология традиционных преступных групп