Терроризм
<<  Стратегия и тактика формирования системы противодействия идеологии терроризма и экстремизма Экономический анализ противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма  >>
Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере
Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере
Схема отмывания преступных доходов с участием банка предоставляющего
Схема отмывания преступных доходов с участием банка предоставляющего
Типичная схема вывода денежных средств за рубеж по договорам
Типичная схема вывода денежных средств за рубеж по договорам
1.1. Родственные связи:
1.1. Родственные связи:
1.1. Родственные связи:
1.1. Родственные связи:
1.2. Общее бывшее место работы
1.2. Общее бывшее место работы
1.2. Общее бывшее место работы
1.2. Общее бывшее место работы
1.3) схожи адреса проживания или регистрации;
1.3) схожи адреса проживания или регистрации;
1.3) схожи адреса проживания или регистрации;
1.3) схожи адреса проживания или регистрации;
Индикатор: 2 Перевод госорганизацией средств частной компании, притом,
Индикатор: 2 Перевод госорганизацией средств частной компании, притом,
Индикатор: 2 Перевод госорганизацией средств частной компании, притом,
Индикатор: 2 Перевод госорганизацией средств частной компании, притом,
Индикатор: 6 Получение частной компанией государственных субсидий,
Индикатор: 6 Получение частной компанией государственных субсидий,
Индикатор: 7 Совершение госорганизацией операций с частной компанией,
Индикатор: 7 Совершение госорганизацией операций с частной компанией,
Индикатор: 7 Совершение госорганизацией операций с частной компанией,
Индикатор: 7 Совершение госорганизацией операций с частной компанией,
Индикатор: 9 Получение госорганизацией бюджетных средств на
Индикатор: 9 Получение госорганизацией бюджетных средств на
Индикатор: 9 Получение госорганизацией бюджетных средств на
Индикатор: 9 Получение госорганизацией бюджетных средств на
Индикатор: 11 Возмещение частной организацией НДС в налоговых органах
Индикатор: 11 Возмещение частной организацией НДС в налоговых органах
Индикатор: 13 Государственный служащий выступает в качестве
Индикатор: 13 Государственный служащий выступает в качестве
Индикатор: 13 Государственный служащий выступает в качестве
Индикатор: 13 Государственный служащий выступает в качестве
Описанные индикаторы также применимы в случаях, когда схема
Описанные индикаторы также применимы в случаях, когда схема
01
01
Наличная иностранная валюта снималась в банкоматах Банков: EMIRATES
Наличная иностранная валюта снималась в банкоматах Банков: EMIRATES
Наличная иностранная валюта снималась в банкоматах Банков: EMIRATES
Наличная иностранная валюта снималась в банкоматах Банков: EMIRATES
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
За коммунальные услуги
Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере
Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере
Картинки из презентации «Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» к уроку ОБЖ на тему «Терроризм»

Автор: rex. Чтобы познакомиться с картинкой полного размера, нажмите на её эскиз. Чтобы можно было использовать все картинки для урока ОБЖ, скачайте бесплатно презентацию «Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.ppt» со всеми картинками в zip-архиве размером 3296 КБ.

Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

содержание презентации «Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.ppt»
Сл Текст Сл Текст
1Актуальные вопросы деятельности 38установленным в стране (например, не
страховых организаций в сфере соответствует рекомендациям ФАТФ, правилам
противодействия легализации (отмывания) ведения мониторинга, отчетности или
доходов, полученных преступным путем, и принципу индивидуального подхода к
финансирования терроризма. Баталов клиенту). Агенты, не дающие сведений об
Александр Геннадьевич Начальник Управления отправителях в ответ на полученные
взаимодействия и координации Федеральной запросы. Агенты, небрежно ведущие свои
службы по финансовому мониторингу, к.э.н., базы данных или заносящие туда
доцент, государственный советник РФ 2 противоречивую информацию. Агенты,
класса. принимающие от клиентов ложные сведения
2«Если оставить в стороне психопатов и при регистрации. Агенты, заносящие в базы
людей, которые нарушают закон из «любви к данных клиентов ложную информацию,
искусству», большинство преступников идут несуществующие адреса, зная, что указанное
на это ради денег. Вот почему они грабят лицо по такому адресу не зарегистрировано
банки. Вот почему они занимаются или телефонные номера вымышлены. Агенты, у
вымогательством. Вот почему они изобретают которых соотношение отправленных и
мошеннические схемы. И вот почему они полученных транзакций не соответствует
торгуют героином. Преступники становятся аналогичному показателю у других агентов в
преступниками, потому что считают, что данной области или которые вызывают
преступление – это выгодно» Дж. Робинсон. подозрения в участии в потоке
Причины отмывания денег: противозаконных транзакций. Агенты, у
3Новации и тенденции в изменении которых сезонные колебания сделок не
международных правовых основ системы соответствуют результатам других агентов в
противодействия легализации преступных данной области или которые вызывают
доходов и финансирования терроризма. подозрения в участии в потоке
4Расширение сферы охвата Повышенное противозаконных транзакций.
внимание к эффективности и рискам 39ОБЩИЕ ИНДИКАТОРЫ РИСКА Надлежащая
Ужесточение требований к внутреннему проверка ? Клиент неохотно предоставляет
контролю организаций. идентифицирующую информацию или же
5Международные правовые основы системы предоставляет по всей вероятности
противодействия отмыванию преступных фиктивную информацию, фальшивые документы
доходов и финансированию терроризма. или удостоверение личности. ?
Борьба с отмыванием преступных доходов. Предоставление информации задерживается. ?
Противодействие финансированию терроризма. Клиент избегает прямых контактов с
Рекомендации ФАТФ (40 + 9) и Методология сотрудниками страховой компании. ?
оценки соответствия стандартам ФАТФ. Предоставляет информацию, которую трудно
Конвенция ООН о борьбе с финансированием или невозможно проверить по причине
терроризма (1999г.). Конвенция ООН о высоких затрат. ? Клиент использует
борьбе против незаконного оборота электронный адрес, и при проведении
наркотических средств и психотропных проверки обнаруживается, что домашний
веществ (1988г.). Резолюции Совета телефон отключен. ? В средствах массовой
Безопасности ООН 1267, 1269, 1373, 1390, информации имеются сообщения о незаконной
1452, 1455, 1526, 1566, и т.д. Конвенция деятельности.
ООН против транснациональной 40Поведение клиента ? Клиент настаивает
организованной преступности (2000г.). на быстром выпуске полиса. ? Клиент
Шанхайская конвенция о борьбе с чрезмерно подчеркивает необходимость
терроризмом, сепаратизмом и экстремизмом соблюдения секретности сделки или
(2001г.). Конвенция ООН против коррупции подкупает страхового агента или посредника
(2003г.). Договор о сотрудничестве с этой целью. ? Поведение и внешность
государств - участников Содружества клиента кажутся подозрительными (например,
Независимых Государств в борьбе с нервозность, неуверенность,
терроризмом (1999г.). Конвенция Совета нерешительность, необычная одежда и т.д.).
Европы об отмывании, выявлении, изъятии и ? Клиента сопровождает компаньон или
конфискации доходов от преступной другие лица, которые оказывают влияние и
деятельности (1990г.). Конвенция Совета (или) давление на клиента при принятии им
Европы об отмывании, выявлении, изъятии и решений, и поведение которых вызывает
конфискации доходов от преступной подозрение. ? Клиент предлагает сократить
деятельности и о финансировании терроризма срок действия договора страхования жизни
(2005г.). Инструкции, принципы и по сравнению со стандартным сроком,
методологии международных организаций, предлагаемым страховой компанией.
комитетов, ассоциаций. 41Корпоративные клиенты ? Клиент
6Пересмотр 40+9 Рекомендаций ФАТФ затрудняется с предоставлением копий
основывается на нескольких фундаментальных счетов или других документов об учреждении
принципах: • Целенаправленное корпорации. ? Клиент часто использует
осуществление – баланс между оффшорные счета. ? Клиент использует
целесообразностью сохранения стабильности посреднические корпоративные или иные
в стандартах и необходимостью решения структуры, ? Клиент включает в страховой
новых и возникающих угроз, а также полис риски, которые не соответствуют
исправления очевидных недостатков или деятельности компании (например,
пробелов в стандартах. • Емкость, страхование от краж в Интернете, когда
открытость и прозрачность – процесс известно, что клиент не имеет доступа к
пересмотра должен обеспечивать полное Интернету). ? Стоимость страхового полиса
участие всех членов ФАТФ, наблюдателей и страховая премия являются неоправданно
ФАТФ, включая тесное сотрудничество с высокими по сравнению с годовым оборотом
партнерами из частного сектора. • компании. ? Компания меняет структуру
Повышенное внимание к эффективности с собственности, и личные данные и внешность
большим акцентом на риски и уязвимости новых владельцев (лица без определенного
определенных юрисдикций. места жительства и т.п.) не соответствуют
740 Рекомендаций ФАТФ Структура. профилю компании, или финансовая
Введение. 1 блок. 2 блок. 3 блок. 4 блок. деятельность компании внезапно меняется
Правовые системы (Рекомендации 1–3). Меры, после изменений в структуре собственности.
которые следует принять финансовым ? Финансовые показатели компании в
учреждениям и нефинансовым предприятиям и значительной мере отличаются от
профессиям для предупреждения отмывания показателей компаний, осуществляющих
денег и финансирования терроризма аналогичную деятельность. ? Компанию
(Рекомендации 4–25). Институциональные и представляет лицо (уполномоченное
иные меры, необходимые в системах подписывать документы), внешний вид
противодействия отмыванию денег и которого или квалификация не соответствуют
финансированию терроризма (Рекомендации предоставленным полномочиям, особенно если
26–34). Международное сотрудничество это лицо не является сотрудником компании.
(Рекомендации 35–40). - Словарь - ? Представитель компании неохотно
Пояснительные записки. предоставляет информацию или не в полной
8Ключевые вопросы изменений 40 мере знаком с основной деятельностью
Рекомендаций: Рекомендация 1 (налоговые компании. ? Сделки по оформлению страховых
преступления как определенная категория полисов совершаются от имени
основного правонарушения в сфере отмывания несуществующих или фиктивных компаний.
денег), Подход на основе оценки рисков и 42Типы клиентов ? Клиенты, являющиеся
некоторые связанные с ним Рекомендации ( юридическими лицами, структура компаний
5, 6, 8-11, 12, 15, 16, 21 и 22), которых препятствует определению основного
Рекомендация 5 (проверка клиентов), собственника или владельца контрольного
Рекомендация 6 (политические деятели) пакета акций. ? Благотворительные и другие
Рекомендация 9 (доверие к третьим неприбыльные организации (особенно
сторонам). осуществляющие международную
9НАЛОГОВЫЕ ПРЕСТУПЛЕНИЯ КАК ОСНОВНОЕ деятельность). ? Эксперты по правовым и
ПРАВОНАРУШЕНИЕ В СФЕРЕ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ финансовым вопросам, такие как бухгалтеры,
ФАТФ в контексте Р.1. предлагает внести адвокаты и другие специалисты, которые
поправки в список определенных категорий являются владельцами страховых счетов,
основных правонарушений : • Уточнить полисов или договоров со страховой
текущую определенную категорию компанией, действуют от имени своих
«контрабанды» как: контрабанда (в том клиентов, и которым страховая компания
числе в отношении таможенных пошлин, необоснованно доверяет. ? Клиенты, которые
акцизных сборов и налогов). • Добавить являются Видными политическими деятелями
отдельную определенную категорию (ВПД). ? ? Клиенты, которые представлены
правонарушений: налоговые преступления – в через посредников. ? Ненадежные компании,
отношении прямых и косвенных налогов. Для которые замешаны в мошенничестве и
частного сектора ключевым вопросом этого подозрительных операциях и числятся как
изменения будет обязательство сообщать о незаслуживающие доверия должники. ?
подозрительных сделках в соответствии с Владельцы полисов, которые являются
Р.13. Таким образом, о сделках, связанных известными преступниками, близкими
с отмыванием доходов от налоговых родственниками или партнерами известных
преступлений, будет сообщаться, как о преступников.2.
подозрительных сделках. 43Факторы, повышающие риск Посредники ?
10Подход на основе оценки рисков. Посредник неохотно предоставляет данные
возможностью применения к нескольким относительно структуры собственности
Рекомендациям 5,6,8-11,12,15,16, 21,22. компании. ? Компания, представляемая
Обязательства для финансовых учреждений и агентом или посредником, находится в
ОНФПП – четыре элемента, пункты (i)-(iii) нерегулируемой или в юрисдикции, в которой
которых являются обязательными, а пункт широко распространены организованная
(iv) дополнительным: i. Оценка риска – преступная деятельность (например,
принимать меры для выявления и оценки незаконный оборот наркотиков или
рисков ОД/ФТ для клиентов, стран или террористическая деятельность) или
географических районов, а также коррупция. ? Используются излишне сложные
продукции/услуг/сделок (каналов доставки). схемы. ? Посреднику выплачиваются
ii. Управление рисками и смягчение их завышенные комиссионные, или привлекается
последствий –проводить политику, посредник, который оказывается лишним. ?
осуществлять контроль и необходимые Комиссионные переводятся на счет в банке в
процедуры в целях эффективного управления юрисдикции, отличной от юрисдикции
своими рисками и смягчения их последствий, посредника. ? Необычно высокий уровень
которые должны быть одобрены высшим возвратов и расторжений. ? Выплата
руководством, а также должны завышенных сумм страховых премий с
соответствовать национальным требованиям и просьбой вернуть излишек на отдельный
положениям. iii. Повышенный риск – банковский счет. ? Агент представляет
применять усиленные меры по управлению ими фальшивые документы.
и смягчению их последствий. iv. Пониженный 44Географические факторы Продукты
риск –имеют право применять упрощенные Следующие характеристики могут повысить
меры. риск продукта: ? Возможность прекращения
11Рекомендация 5. Рассматривают операций в любое время без дополнительных
следующие вопросы: подход на основе оценки сборов. ? Возможность переуступки продукта
риска, уточнение требований в отношении в случае, когда страховая компания не
юридических лиц и образований, бенефициары знает об изменении получателя страховой
страхования жизни и других страховых суммы по договору до подачи требования. ?
полисов, связанных с инвестициями. Возможность получения крупных сумм
12Юридические лица и образования – наличными. ? Возможность приема крупных
клиенты и бенефициары. Изменения уточняют сумм в качестве единовременного платежа за
меры, необходимые для идентификации и продукт в сочетании с ликвидностью
проверки идентификации бенефициаров для продукта. ? Наличие условий о свободном
юридических лиц. Собственность и структура ознакомлении, которые позволяют
управления юридическими лицами является расторгнуть договор с полным возвратом
частью идентификационных данных клиента. страховой премии в течение определенного
Традиционно внимание было нацелено на периода «обдумывания».
собственность бенефициара, выраженную либо 45Поведение клиента ? Владелец полиса
долей капитала, например, акциями. Однако, заменяет конечного получателя страховой
возможно, что доля капитала может быть суммы не связанной третьей стороной. ?
настолько разнообразна, что не будет Заявитель на получение страхового продукта
существовать физических лиц, хочет занять максимальную сумму наличными
осуществляющих эффективное управление по полису с единовременным страховым
юридическим лицом посредством взносом вскоре после оплаты полиса. ?
собственности. Финансовые учреждения Клиент осуществляет необычные продажи
обязаны: Сначала определить и принять страховки посредством виатикального
разумные меры по проверки личности контракта6. ? Клиент часто и без
физических лиц, имеющих контрольный пакет объяснимых причин перемещает счета,
акций. Если доля собственности слишком полисы, договоры между различными
сильно распределена для осуществления страховыми компаниями или
управления, или есть другие лица, кредитно-финансовыми учреждениями.
управляющие юридическим лицом, то Возвраты и расторжения ? Одно и то же
необходимо идентифицировать и принять застрахованное лицо приобретает несколько
разумные меры для проверки этих других полисов за относительно небольшие
лиц, которые управляют фактически при страховые взносы (обычно уплачиваемые
помощи других средств (например, путем наличными), которые быстро расторгаются. ?
оказания влияния на директоров компании). Клиент расторгает полис и требует, чтобы
Если нет других лиц, идентифицируемых как возврат средств был произведен на имя
бенефициары, то в таких случаях уже третьей стороны. ? Выплата завышенных сумм
идентифицированные бенефициары могут страховых премий с просьбой вернуть
осуществлять регулирование и управление. излишек на счет третьей стороны или в
13Полисы страхования жизни. ФАТФ также иностранной валюте. ? Владелец полиса
признает, что лица, являющиеся конечными расторгает полисы имущественного
бенефициарами, могут не быть страхования и страхования от несчастных
идентифицированы до окончания деловых случаев, при этом сохраняет интерес в
отношений, и что в некоторых полисах отношении основных рисков или активов
бенефициары определяются посредством застрахованного.
определенных параметров (например, все 46Характер претензий ? Формально
дети на момент смерти) или другими законные требования, которые подаются с
способами (например, по завещанию). В необычным постоянством, например,
дополнение к применению мер НПК к регулярные требования на мелкие суммы в
страхователю и потенциальному бенефициару, пределах страховой премии, подаваемые
финансовые учреждения должны: • Получить одним и тем же страхователем или
имя бенефициара (бенефициаров), являющееся посредником. ? Изменения собственника
специально именованным физическим или полиса или правопреемников по полису
юридическим лицом (лицами) или юридическим незадолго до его утери. ? Клиент отзывает
образованием; или • При наличии класса требование и отказывается от своих прав,
бенефициаров получить достаточную когда страховая компания требует
информацию о бенефициаре, чтобы предоставления дополнительных документов.
удостовериться, что они в состоянии ? Клиент выступает в качестве
установить личность бенефициара в момент уполномоченного представителя истца без
выплат, или когда бенефициар захочет убедительных причин (он или она не
осуществить законные права. • В обоих является родственником, опекуном,
случаях проверка личности бенефициара профессиональным консультантом и т.п.).
должна происходить в момент выплат, или Урегулирование ? Клиент требует выплаты
когда бенефициар захочет осуществить возмещения «только в виде наличных»8. ?
законные права. Возмещение по требованиям выплачивается
14Высокие риски. Рекомендация 6. лицам, которые являются объектами
Рекомендация 7. Рекомендация 8. расследования, проводимого
Рекомендация 9. Если клиент является правоохранительными органами или органами
влиятельным политическим деятелем. При регулирования. ? Клиент безоговорочно
установлении трансграничных принимает предложение о выплате более
корреспондентских и иных подобных низкой суммы возмещения. ? Клиент требует
отношений. При наличии угроз отмывания выплатить сумму возмещения наличными или в
денег, которые могут исходить от новых или виде нескольких чеков с разбивкой суммы с
разрабатываемых технологий, потенциально целью соблюдения установленного порогового
благоприятствующих анонимности. Проведение значения при наступлении срока платежа. ?
НПК через посредников. 40 Рекомендаций. Возмещение средств осуществляется на
15Рекомендация 6: политические деятели. иностранный счет в валюте, отличной от
Меридская Конвенция не делает различий валюты оригинальной страховой премии.
между иностранными и национальными ПД и 47Выплаты третьим сторонам ? От
упоминает «лиц, которым поручены или страховой компании требуют, чтобы
поручались важные общественные функции, а возмещение по требованию было выплачено
также членов их семей и близких». Однако, лицам, не являющимся ни страхователями, ни
принимая во внимание тот факт, что риски законными третьими сторонами. ? Права по
отмывания денег различаются в зависимости требованию уступаются третьей стороне
от того, является ли клиент иностранным (например, находящейся в пределах
или национальным ПД, ФАТФ рассматривает налогового убежища). Перестрахование ?
следующий подход: (i) оставить ФАТФ Привлечение недавно учрежденных страховых
требования, связанные с иностранными ПД, компаний или компании по перестрахованию
как они есть, т.е. иностранные ПД всегда или компаний, история создания которых не
будут связаны с повышенным риском; (ii) достаточно прозрачна. ? Выпуск полисов
потребовать от финансовых учреждений договорного перестрахования с суммой
применять разумные меры для определения требований ниже ежегодной премии. ?
того, является ли клиент национальным ПД; Заключение договоров перестрахования с
(iii) потребовать усиленных мер НПК для перестраховщиками в оффшорном центре,
национальных ПД, если существует который считается зоной с низким уровнем
повышенный риск. ФАТФ предусматривает надзора, или в странах с повышенным
требование к финансовым учреждениям о уровнем риска отмывания денег и
наличии системы управления рисками для финансирования терроризма.
определения, является ли бенефициар полиса 48Типологии, примеры и схемы легализации
страхования жизни политическим деятелем преступных доходов.
(ПД). 49Схема отмывания преступных доходов с
16Рекомендация 9: доверие к третьим участием банка предоставляющего «теневые»
сторонам. Отраслевой охват: кто может финансовые. 06.06.2015. 49.
доверять третьей стороне, и кому можно 50Типичная схема вывода денежных средств
доверять? Разграничение между доверием за рубеж по договорам перестрахования
третьей стороне и привлечением сторонних рисков.
организаций или агентств. Доверие внутри 51Индикаторы, связанные с финансовыми
группы. операциями, проводимыми организациями
17Взаимодействие страховых компаний с государственной собственности или с
Федеральной службой по финансовому использованием государственных средств;
мониторингу. Индикаторы, связанные с финансовыми
18Федеральная служба по финансовому операциями, проводимыми руководителями
мониторингу. Право- охранительные органы. организаций государственной собственности,
Межрегиональные управления ФСФМ. 8. 5. государственными служащими. Индикаторы
Организации, осуществляющие операции с (критерии) подозрительности финансовых
денежными средствами или иным имуществом. операций с использованием государственных
Суды. Органы гос. власти субъектов РФ. средств. 06.06.2015. 51.
Органы местного самоуправления. 521.1. Родственные связи: Индикатор: 1
Организации. Органы гос. власти РФ. Перевод госорганизацией денежных средств
Кредитные. Организации Федеральной частной компании, руководитель, учредители
почтовой связи. Организации, (как физические, так и юридические лица)
осуществляющие прием наличных денежных или работники которой аффилированы с
средств от физических лиц. Адвокаты, руководителем госорганизации. При этом
нотариусы и лица предоставляющие аффилированность может носить различный
юридические или бухгалтерские услуги. характер: 52.
Организации, осуществляющие скупку, 531.2. Общее бывшее место работы.
куплю-продажу драгметаллов и камней, Индикатор: 1 Перевод госорганизацией
ювелирных изделий и лома. Страховые денежных средств частной компании,
органи- зации и лизинговые компании. руководитель, учредители (физические и
Управляющие компании инвестиционных и юридические лица) или работники которой
пенси- онных фондов. Ломбарды. Игорные аффилированы с руководителем
заведения. Профучастники РЦБ. Организации, госорганизации. 53.
оказывающие посреднические услуги при 541.3) схожи адреса проживания или
осуществлении сделок купли-продажи регистрации; Индикатор: 1 Перевод
недвижимого имущества. Запросы госорганизацией денежных средств частной
дополнительной информации по операциям компании, руководитель, учредители
(сделкам). Дополнительная информация по (физические и юридические лица) или
операциям (сделкам). Сообщения об работники которой аффилированы с
операциях (сделках) по системе руководителем госорганизации. 54.
обязательного и внутреннего контроля. 55Индикатор: 2 Перевод госорганизацией
Передача материалов при наличии средств частной компании, притом, что
достаточных оснований. Контрольное руководитель государственной организации
сопровождение материалов со стороны ФСФМ. является или ранее являлся руководителями
Поручения на проведение предварительной или учредителями этой компании;
проверки первичной информации об операциях 06.06.2015. 55.
(сделках), поступившей в ФСФМ. Справка о 56Индикатор: 3 Совершение
результатах проверки. Сведения о государственной организацией операций с
правонарушениях в сфере экономики. недавно зарегистрированной частной
Финансовые расследования. Запросы сведений компаний, не имеющей положительной деловой
о лицах, осуществивших операции (сделки), репутации; Индикатор: 4 Перевод
их контрагентах и аффилированных лицах. государственной организацией денежных
Законченные производством уголовные дела. средств на счет частной компании, который
19Динамика поступления сведений об не использовался более 3-х месяцев;
операциях с денежными средствами или иным Индикатор: 5 Расход государственной
имуществом в Росфинмониторинг за период организацией значительных средств на
2002-2010 гг. Наблюдаемая динамика беспроцентные займы, финансовую помощь и
соответствует экономическим процессам в благотворительные взносы; 06.06.2015. 56.
России, в частности, развитию 57Индикатор: 6 Получение частной
экономического кризиса Увеличение доли компанией государственных субсидий,
подозрительных операций свидетельствует о большая часть которых переводится
повышении бдительности подотчётных сторонней частной организации, при этом
организаций в сфере ПОД/ФТ. 92500. 88786. данная организация совершает подобные
82164,3. 70526. 48546. 23560. 16464. 9178. операции с большим количеством получателей
2883. государственной субсидий; 06.06.2015. 57.
20Динамика полученных сообщений за 58Индикатор: 7 Совершение
2009-2010 гг. госорганизацией операций с частной
21Общий объем сведений в Единой компанией, которая в течение короткого
информационной системе Росфинмониторинга промежутка времени снимает большую часть
на 1 января 2011 года. Кредитные полученных денежных средств наличными.
потребительские кооперативы 57 сообщений. Индикатор: 8 Совершение госорганизацией
Операторы по приему платежей 3,3 тыс. операций с частной компанией, которая в
сообщений. Факторинги 2 тыс. сообщений. течение короткого промежутка времени
2003 1,4 млн. Сообщ. переводит значительную часть полученных
22 денежных средств за рубеж. 06.06.2015. 58.
23Из 640 действующих на территории 59Индикатор: 9 Получение госорганизацией
России страховых организаций в т.г. с бюджетных средств на определенные цели и
Росфинмониторингом сотрудничали 37% (238 перевод значительной части полученных
организаций) В Росфинмониторинг поступило средств частной компании на других
около 18 тысяч сообщений, что на 20% основаниях. Индикатор: 10 Совершение
больше, чем в 2009 году. О подозрительных госорганизацией операции с физическими
операциях в основном информировали лицами, нехарактерных для деятельности
организации ЦФО – около 94 % таких данной организации; 06.06.2015. 59.
сообщений. От страховых компаний ЮФО, СФО 60Индикатор: 11 Возмещение частной
и СКФО информация о сомнительных операциях организацией НДС в налоговых органах и
не поступала. Вывод: Низкая доля сообщений использование данных средств для погашения
о подозрительных операциях может быть кредита или перевода большей части
обусловлена формальным подходом полученных денежных средств сторонней
большинства организаций к выявлению таких организацией; Индикатор: 12 Совершение
операций и сделок клиентов. руководителем государственной организации
24 или государственным служащим операций на
2506.06.2015. Динамика общих объемов крупные суммы с нерезидентами; 06.06.2015.
исходящих международных финансовых потоков 60.
(объемы: 2008 год - 5,3трлн.рублей; 2009 61Индикатор: 13 Государственный служащий
год - 3,7трлн.рублей, 5 мес.2010 г. -1,6 выступает в качестве руководителя или
трлн.рублей). 25. учредителя коммерческой компании или
2606.06.2015. Динамика объемов исходящих зарегистрирован как индивидуальный
международных финансовых потоков на счета предприниматель. Индикатор: 14 Совершение
компаний, зарегистрированных в территориях руководителем государственной организации
с льготным налоговым режимом, не или государственным служащим операций по
предусматривающих раскрытие и покупке дорогостоящей недвижимости или
предоставление информации о финансовых предметов роскоши. Индикатор: 15
операциях (объемы: 2008 год- Руководитель госорганизации, занимающийся
4,0трлн.рублей; 2009 год- 2,4трлн.рублей, внешнеэкономической деятельностью,
5 мес. 2010 г. – 796,9 млрд. рублей). 26. выступает в качестве руководителя или
27Вывод денежных средств в оффшоры. учредителя частной компании, которая
28 получает денежные средства от
29 контрагентов-нерезидентов государственной
3006.06.2015. Ранжированный ряд десяти организации. 06.06.2015. 61.
субъектов Российской Федерации, в которых 62Описанные индикаторы также применимы в
зафиксированы максимальные объемы снятия случаях, когда схема усложняется из-за
денежных средств в наличной форме в участия сторонних «организаций-прокладок».
2008-2010 годах (млрд.рублей). 30. Например, индикатор 2 первой группы
31Руководство по риск - ориентированному выглядит таким образом: 06.06.2015. 62.
подходу для компаний, обслуживающих 63Примеры и схемы легализации преступных
денежные операции. Программа «Оценка риска доходов.
совершения клиентом организации операций, 6401.10.08 по 19. 01.09 224 транзакции
связанных с легализацией (отмыванием) 19,8 млн. Руб.
доходов, полученных преступным путем, или 65Наличная иностранная валюта снималась
финансированием терроризма». Цель оценки в банкоматах Банков: EMIRATES BANK (DUBAI,
риска – выявлять такие продукты, услуги, AE), CITIBANK U.A.E./IBN(UAE AE),
географические зоны и точки взаимодействия HONGKONGBANK (DUBAI, AE), UNION
с клиентами, которые в наибольшей степени NATIONAL/UNION (ABU DHABI AE) и других.
уязвимы для действий, подпадающих под 66За коммунальные услуги. За
ОД/ФТ. КАТЕГОРИИ РИСКА: Риск страны или обслуживание инфраструктуры. За
региона Риск, связанный с определенными обслуживание инфраструктуры.
клиентами Риск, связанный с определенными 67
продуктами или услугами Риск, связанный с 68Новации в законодательстве о ПОД/ФТ.
агентами. 06.06.2015. 31. 69Перечень нормативных актов,
32 разработанных и вступивших в силу в 2010
33Нормативные и методические документы году по линии надзорной деятельности.
по выявлению подозрительных операций: Рекомендации по разработке правил
Рекомендации по разработке критериев внутреннего контроля (распоряжение
выявления и определению признаков Правительства РФ от 10.06.2010 № 967-р)
необычных сделок, утвержденные приказом Инструкция о представлении информации в
Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103; Росфинмониторинг (приказ Росфинмониторинга
Исследование типологий «отмывание денег от 05.10.2009 № 245, вступил в силу в
через негосударственные пенсионные фонды и марте 2010 г.) Требования к подготовке и
сектор страхования: «Красные флажки» и обучению кадров организаций (приказ
индикаторы риска (МАНИВЭЛ, март 2010г.); Росфинмониторинга от 3.08.2010 № 203)
Руководство по применению подхода, Рекомендации по определению признаков
основанного на оценке рисков для сектора необычных сделок для кредитных
страхования жизни (Отчет ФАФТ, октябрь потребительских кооперативов (приказ
2009 г.) О признаках операций ,видов и Росфинмониторинга от 14.09.2010 № 242)
условий деятельности, имеющих повышенный Изменения в Инструкцию о представлении
риск совершения клиентами операций в целях информации в Росфинмониторинг - справочник
легализации (отмывания) доходов, кодов видов операций приведен в
полученных преступным путем, и соответствии с пунктом 4 статьи 1
финансирования терроризма» (Информационное Федерального закона от 23.07. № 176-ФЗ
письмо Росфинмониторинга от 2 августа 2011 (приказ Росфинмониторинга от 8.10.2010 №
г. № 17). 266).
34Риск страны или региона. В число 70Изменения в законодательство в сфере
показателей, указывающих на высокие риски, ПОД/ФТ, внесенные Федеральным законом от
входят следующие: страны, где, по 23.07.2010 № 176-ФЗ: Надзорным органам
заявлениям ФАТФ, слабо организовано ПОД/ФТ делегированы полномочия по
и где кредитно-финансовые учреждения самостоятельному применению ст. 15.27 КоАП
должны проявлять особую бдительность при РФ Дифференцированный подход к применению
выполнении деловых операций и транзакций; санкций в зависимости от тяжести нарушения
страны, к которым применены санкции, (ст. 15.27). Усилена ответственность
эмбарго и прочие меры, например юридических и должностных лиц и расширен
Организацией Объединенных Наций; страны спектр санкций (ст. 15.27). в Федеральный
или географические зоны, не имеющие закон № 115-ФЗ: Действие закона
подходящих для ПОД/ФТ законов, нормативных распространено на филиалы,
актов и прочих правовых документов; страны представительства и дочерние организации
или географические зоны, ведущие финансовых и нефинансовых организаций,
финансирование терроризма или оказывающие расположенные за пределами РФ (ст. 2) .
ему поддержку, или на территории которых Уточнен понятийный аппарат (ст. 3).
действуют организации, признанные Уточнены требования к идентификации
террористическими; страны или представителей клиента и
географические зоны, имеющие высокий выгодоприобретателей (п. 1 ст. 7).
уровень коррупции или преступности иного Расширен состав сведений, устанавливаемых
вида, в том числе государства или регионы, при идентификации физического лица (п. 1
из которых или через которые ст. 7). Закреплена обязанность организаций
распространяется преступная деятельность, информировать Росфинмониторинг и надзорные
например незаконный оборот наркотиков, органы о фактах препятствования
торговля людьми, мошенничество, иностранными государствами реализации
организация подпольных азартных игр и закона № 115-ФЗ их филиалами,
сексуальная эксплуатация. [1] «Надежными представительствами и дочерними
источниками» считаются общеизвестные организациями (п. 5.3. ст. 7). Закреплено
организации, которые, как правило, право организаций при проведении
пользуются авторитетом и широко идентификации требовать от клиентов (их
распространяют информацию. Помимо ФАТФ и представителей) документы, удостоверяющие
региональных организаций, созданных по личность, учредительные и регистрационные
типу ФАТФ, к надежным источникам можно документы (п. 5.4. ст. 7). Установлен
относить такие наднациональные или запрет для организаций раскрывать факт
международные организации, как передачи сообщения о подозрительной сделки
Международный валютный фонд, Всемирный в уполномоченный орган (п. 6 ст. 7).
банк, группа органов финансовой разведки 71Постановление Правительства Российской
«Эгмонт» и аналогичные правительственные и Федерации от 24 марта 2011 г. № 211 «О
неправительственные организации в внесении изменений в постановление
отдельных странах. Информация, поступающая Правительства Российской Федерации от 18
из этих источников, не считается января 2003 г. № 27 «Об утверждении
обязательной к исполнению и не должна Положения о порядке определения Перечня
рассматриваться как неоспоримое указание организаций и физических лиц, в отношении
по присвоению высоких значений риска, которых имеются сведения об их
однако она может служить показателем причастности к экстремистской деятельности
уровня риска в той или иной стране или или терроризму, и доведения этого перечня
регионе. до сведения организаций, осуществляющих
35Санкционные списки ФАТФ. Юрисдикции со операции с денежными средствами или иным
стратегическими ПОД / ФТ недостатками. имуществом.
Юрисдикции, к которым ФАТФ призывает своих 72Федеральная служба по финансовому
членов и другие страны применять контрмеры мониторингу Информационное письмо от 2
для защиты международной финансовой августа 2011 г. № 17 О признаках операций
системы от текущих и существенных рисков ,видов и условий деятельности, имеющих
отмывания денег и финансированию повышенный риск совершения клиентами
терроризма (ОД / ФТ). (публичные заявления операций в целях легализации (отмывания)
ФАТФ). Иран Корейская доходов, полученных преступным путем, и
Народно-Демократическая Республика (КНДР). финансирования терроризма».
Боливия , Куба , Эфиопия, Гана, Индонезия, 73Изменения в законодательство в сфере
Кения, Мьянма, Нигерия, Пакистан, ПОД/ФТ, Федеральный закон от 8 ноября 2011
Шри-Ланка Сирия, Турция, Танзания, г. № 308-ФЗ. в Федеральный закон № 115-ФЗ:
Тайланд, Сан Томе и Принсипи. 06.06.2015. П. 1. ст.6 «Сделка с недвижимым
35. имуществом, результатом совершения которой
36Риск, связанный с определенными является переход права собственности на
клиентами. Категории клиентов, чьи такое недвижимое имущество, подлежит
действия указывают на высокий риск: обязательному контролю, если сумма на
Клиенты, ведущие свою деятельность или которую она совершается равна или
транзакции в необычных обстоятельствах: по превышает 3 млн.рублей»; Пп4 п. 1. ст. 7
непонятным причинам перемещаются на «4) документально фиксировать и
большие расстояния, чтобы выполнять представлять в уполномоченный орган не
транзакции из отдаленных пунктов; позднее трех рабочих дней со дня
переводят денежные суммы без оснований; совершения операции следующие сведения
проявляют активность в отдельные дни; …..» Пп5 «Предоставлять в уполномоченный
переводят или получают крупные денежные орган по его письменному запросу
суммы без внятных оснований или с дополнительную информацию об операциях
непонятной частотой; образуют сети клиентов, а также информацию о движении
клиентов, т.е. определенные группы средств по счетам (вкладам) клиентов….»
физических лиц выполняющих транзакции Организации обязаны разрабатывать правила
через один или несколько пунктов внутреннего контроля, утверждаемые
обслуживания либо между несколькими руководителем организации, назначать
пунктами; предлагают взятки или чаевые специальных должностных лиц, а также
там, где чаевые не приняты. Клиенты, принимать иные внутренние организационные
являющиеся видными политическими меры …» Требования к идентификации могут
деятелями. Клиенты, ведущие транзакции в различаться в зависимости от степени
удаленном режиме. Клиенты, дробящие (уровня) риска совершения клиентом
крупные денежные суммы на несколько операций в целях ОД/ФТ;
мелких. Клиенты, переводящие деньги через 74Административная ответственность (в
системы электронных платежей в заведения, соответствии с ФЗ от 8.11.2011 № 308-ФЗ).
занимающиеся азартными играми в Интернете. Виды наказаний: предупреждение
Клиенты, переводящие деньги через системы административный штраф (физические лица от
электронных платежей в страны или регионы 10000 до 50000 рублей; организации от 20
с высоким риском. Клиенты, ведущие 000 до 1 000 000 рублей) дисквалификация
операции через агентские или должностного лица (до 3-х лет)
ассоциированные компании там, где характер приостановление деятельности (до 90
их взаимоотношений или транзакций суток).
затрудняет выявление конечного получателя 75Изменения в статья 15.27 КоАП,
денежных средств. Клиенты либо сами не изменения вводимые Федеральный законом от
владеют, либо отказываются раскрывать 8.11.2011 № 308-ФЗ. Вид нарушения.
подробные сведения о получателе денежных Ответственность должностного лица.
средств (адрес, контактные данные и т.д.). Ответственность организации. Неисполнение
Клиенты (либо кто-то из участников сделки) законодательства о ПОД/ФТ, не повлекшее
не имеют очевидных связей со страной, куда непредставление СПО. Предупреждение или
переводятся денежные средства. Клиенты, штраф: от 10000 до 30000 рублей.
вызывающие подозрение в том, что они Предупреждение или штраф: от 50000 до
действуют по поручению какого-то третьего 100000 рублей. Непредставление в
лица, но не раскрывающие сведений о нем. Росфинмониторинг сведений об операциях
37Риск, связанный с определенными (предоставление недостоверных сведений).
продуктами или услугами. При определении штраф: От 30000 до 50000 рублей. Штраф от
рисков, связанных с продуктами или 200000 до 400000 рублей или
услугами, учитывают следующие факторы: приостановление деятельности до 60 суток.
продукты или услуги, которые предполагают Воспрепятствование осуществлению надзорным
определенную степень анонимности или могут органом проверок либо неисполнение
легко пересекать границы государств, предписаний. Штраф от 30000 до 50000
например переводы денежных средств по рублей или дисквалификация от одного до
электронным системам, платежным картам, двух лет. штраф От 700000 до 1000000
платежным поручениям и по мобильным рублей или приостановление деятельности до
телефонам; продукты или услуги, по которым 90 суток. Неисполнение законодательства о
допускается очень высокий предел ПОД/ФТ, повлекшее установленное приговором
транзакции или вообще такой предел суда ОД/ФТ (без признаков уголовно
отсутствует; охват предлагаемым продуктом наказуемого деяния). Штраф от 30000 до
или услугой целых стран и континентов; 50000 рублей или дисквалификация от одного
продукты или услуги, допускающие выдачу до трех лет. штраф От 500000 до 1000000
наличных денег по финансовому инструменту, рублей или приостановление деятельности до
который может передаваться от одного лица 90 суток.
к другому, например, по платежной карте 76Изменения в статья 15.27 КоАП, Проект
или платежному поручению. № 472902-4 (принят Советом Федерации
38Риск, связанный с агентами. Агенты, России 26.10.2011) За административные
проводящие необычно много транзакций с нарушения сотрудники организации,
другими агентскими пунктами, особенно с осуществляющей операции с денежными
теми, которые действуют в географических средствами или иным имуществом, в
зонах, вызывающих повышенное внимание. обязанности которых входит выявление и
Агенты, о которых неодобрительно (или) предоставление сведений об
отзывались заслуживающие доверия СМИ или к операциях, несут ответственность как
которым проявляли внимание должностные лица.
правоохранительные органы. Агенты, 77Благодарю за внимание! Баталов
деятельность которых не соответствует Александр Геннадьевич Тел. (495) 729-71-82
внутренней политике компании или правилам, batalag@gmail.com.
Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.ppt
http://900igr.net/kartinka/obg/aktualnye-voprosy-dejatelnosti-strakhovykh-organizatsij-v-sfere-protivodejstvija-legalizatsii-otmyvanija-dokhodov-poluchennykh-prestupnym-putem-i-finansirovanija-terrorizma-60196.html
cсылка на страницу

Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

другие презентации на тему «Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»

«Страхов» - Выйдя в 1861 г. в отставку, целиком посвятил себя литературной деятельности. орден Анны 2 степени. Н. Н. Страхов был широко образован-ным человеком и разносторонним мыс-лителем. В 60-е годы сотрудничал в журналах братьев М.М. и Ф.М. Достоевских. ПРИЖИЗНЕННЫЕ ИЗДАНИЯ Н.Н. СТРАХОВА Из фонда библиотеки-музея.

«Страховой рынок» - Страховой рынок Азербайджана. Официальные и реальные взносы в 2005 году, млрд. руб. Объем реального рынка. Добро пожаловать в светлое будущее? Динамика взносов по секторам, млрд. руб. Страховой рынок Грузии. It’s the economy, stupid! С «родовыми травмами» справились. Открытый конкурентный рынок. Страхование имущества предприятий Корпоративное ДМС Автокаско.

«Бюджет доходов и расходов» - Ц е н а. «Словарь иностранных слов» С англ. budget- «денежная сумка». Доходы бюджета. А Царская Дума призадумалась: перераспределить средства или расходовать на что-то новое. В некотором царстве тридевятом государстве жил-был царь. Д е н ь г и. Царь даже подпрыгнул от радости. Б а р т е р. Примеры профессий людей, которые получают зарплату из бюджета.

«Имидж страховой компании» - Политическая стабильность. Знание страховых компаний (с подсказкой и спонтанное). Оценка эффективности PR Данные информационно-аналитической системы «Медиалогия». Средний сбор премии на 1 чел. – 65 USD. Более высокие темпы роста по сравнению с мировыми. Влияние PR на формирование имиджа страховой компании.

«Болезни передающиеся половым путем» - Симптомы сифилиса Симптомы вторичного сифилиса дают о себе знать через 6-8 недель. На коже появляется сыпь и папулы – маленькие розовые узелки, которые не зудят. Профилактика заболеваний, передаваемых половым путем. На данной стадии болезнь практически не поддается лечению. В тяжелых случаях возможно поражение суставов и заражение крови (сепсис).

«Терроризм ОБЖ» - Защита полученных результатов и выводов – 8 урок, 20 минут. Участники: учащиеся 9-х классов. Будущее без терроризма, терроризм без будущего. Вывод. Причины терроризма в России. Классификация терроризма. Информационные ресурсы: см. «Визитка» в разделе использованные материалы. Выбор творческого названия проекта – 2 урока, 10 мин.

Терроризм

27 презентаций о терроризме
Урок

ОБЖ

59 тем
Картинки
900igr.net > Презентации по ОБЖ > Терроризм > Актуальные вопросы деятельности страховых организаций в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма