Банк
<<  Оценка для целей залогового кредитования – требования МСО и ЕСО и стандартов оценки RICS 2012 Детерминанты социальной напряженности  >>
КРЕДИТОВАНИЕ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА С
КРЕДИТОВАНИЕ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА С
Субъекты поддержки
Субъекты поддержки
Направления грантовой и кредитной поддержки для создания собственного
Направления грантовой и кредитной поддержки для создания собственного
Условия предоставления гранта
Условия предоставления гранта
Условия предоставления кредита
Условия предоставления кредита
Условие предоставления кредита
Условие предоставления кредита
Этапы получения банковского кредита
Этапы получения банковского кредита
Подготовка бизнес-плана
Подготовка бизнес-плана
Схема связанного финансирования(Грант 300 тыс
Схема связанного финансирования(Грант 300 тыс
Схема связанного финансирования (Грант 500 тыс
Схема связанного финансирования (Грант 500 тыс
Схема связанного финансирования(Грант + Кредит) с привлечением ОАО
Схема связанного финансирования(Грант + Кредит) с привлечением ОАО
Способы обеспечения кредитов
Способы обеспечения кредитов
Целевые программы на приобретение техники и оборудования под залог
Целевые программы на приобретение техники и оборудования под залог
Преимущества кредитования в ПРФ ОАО «Россельхозбанк»
Преимущества кредитования в ПРФ ОАО «Россельхозбанк»
Приложение
Приложение

Презентация на тему: «Кредитование субъуктов малого исреднего предпринимательства с грантовой поддержкой в 2011 году». Автор: kn23924. Файл: «Кредитование субъуктов малого исреднего предпринимательства с грантовой поддержкой в 2011 году.ppt». Размер zip-архива: 263 КБ.

Кредитование субъуктов малого исреднего предпринимательства с грантовой поддержкой в 2011 году

содержание презентации «Кредитование субъуктов малого исреднего предпринимательства с грантовой поддержкой в 2011 году.ppt»
СлайдТекст
1 КРЕДИТОВАНИЕ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА С

КРЕДИТОВАНИЕ СУБЪЕКТОВ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА С

ГРАНТОВОЙ ПОДДЕРЖКОЙ в 2011 году Доктор экономических наук, профессор Палаткин И.В.

2 Субъекты поддержки

Субъекты поддержки

Субъекты малого и среднего предпринимательства (СМП) – юридические лица, индивидуальные предприниматели, крестьянско-фермерские хозяйства, сельскохозяйственные потребительские кооперативы

3 Направления грантовой и кредитной поддержки для создания собственного

Направления грантовой и кредитной поддержки для создания собственного

дела

Потребность бизнеса

Источник финансирования

Приобретение основных средств: приобретение оборудования, специализированной техники приобретение техники, оборудования, с/х животных, объектов недвижимости(в том числе земель с/х назначения), строительство и реконструкцию объектов производственного назначения

Грант, Грант + Кредит ОАО Россельхозбанк Кредит ОАО Россельхозбанк

Пополнение оборотные средств(приобретение сырья для переработки, финансирование сезонно-полевых затрат и т.Д.)

Кредит ОАО Россельхозбанк

4 Условия предоставления гранта

Условия предоставления гранта

Максимальная сумма

300 тыс. Рублей

500 тыс. Рублей

Собственные вложения в стоимость проекта

Не менее 10 %

Не менее 30 %

Цели

Приобретение оборудования; приобретение специализированной техники; другие цели по условия гранта

Приобретение основных средств (стоимостью свыше 40 тыс.Руб.)

Требования к грантополучателю

Требования к грантополучателю

Заявитель начинающий предприниматель (с даты регистрации прошло не более одного года)

Заявитель осуществляет свою деятельность от одного года до трех лет

Отсутствует просроченная задолженность по выплате заработной платы работникам; отсутствует просроченная задолженность по налоговым платежам в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды; наличие полного пакета документов.

Отсутствует просроченная задолженность по выплате заработной платы работникам; отсутствует просроченная задолженность по налоговым платежам в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды; наличие полного пакета документов.

5 Условия предоставления кредита

Условия предоставления кредита

Процентные ставки: от 10% до 14 % годовых (в зависимости от целей и сроков кредитования) Субсидирование кредитов в рамках: Федеральных программ Региональных программ от 5,5% до 8,25 % годовых

6 Условие предоставления кредита

Условие предоставления кредита

Требования к заемщику: подтвердить факт регистрации в качестве юридического лица/индивидуального предпринимателя в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществлять хозяйственную деятельность в течение не менее 3 месяцев. иметь в собственности или использовать по иному праву основные средства, необходимые для ведения хозяйственной деятельности иметь технико-экономическое обоснование деятельности или бизнес-план инвестиционного проекта на момент подачи документов для получения кредита иметь положительные финансовые результаты хозяйственной деятельности (отсутствие убытков, наличие выручки) предоставить залоговое обеспечение исполнения обязательств по кредиту; иметь/открыть расчетный счет в Банке

7 Этапы получения банковского кредита

Этапы получения банковского кредита

1 Этап

Банк

Субъект малого предпринимательства

2 Этап

3 Этап

Рассмотрение заявки

5 дней

Обращение

Перечень необходимых документов

Решение о возможности дальнейшего рассмотрения

Требование о доработке заявки

Первоочередные документы(см. приложение к презентации) Согласно следующего приложения Презентации

В течение 30 дней с даты регистрации заявки заемщик передает оставшийся пакет документов: документы для анализа финансового состояния; документы, характеризующие обеспечение возврата кредита и др.

8 Подготовка бизнес-плана

Подготовка бизнес-плана

/

Собственными силами; Бизнес-инкубатор; Районные агентства по поддержке и развитию предпринимательства; Центр развития сельскохозяйственной кооперации; Консалтинговые фирмы

Подготовка бизнес-плана на получение гранта

Подготовка бизнес-плана на получение кредита ОАО «Россельхозбанк»

Подготовка бизнес-плана на оформление поручительства ОАО Поручитель

9 Схема связанного финансирования(Грант 300 тыс

Схема связанного финансирования(Грант 300 тыс

рублей + Кредит)

Заявка на кредит (90% стоимости комбайна - 3 000 тыс. руб.)

Комбайн

Залог Комбайн 100%

2700 тыс. Руб.

10 Схема связанного финансирования (Грант 500 тыс

Схема связанного финансирования (Грант 500 тыс

рублей + Кредит на оборотные средства)

3. Обращение за кредитом на пополнение оборотных средств в сумме 350 тыс. рублей

2. Поставка оборудования

4. Залог приобретенного оборудования

11 Схема связанного финансирования(Грант + Кредит) с привлечением ОАО

Схема связанного финансирования(Грант + Кредит) с привлечением ОАО

«Поручитель»

*Оборудование не включено в целевую программу банка

Аванс 300 тыс. рублей

Оборудование

2 % годовых от суммы поручительства

Залог оборудования приобретаемого в будущем – обеспечивает 50 % суммы кредита(500 тыс. руб.)

1000 тыс. Руб.

Поручительство в размере 500 тыс. руб. (50% от суммы кредита)

12 Способы обеспечения кредитов

Способы обеспечения кредитов

Варианты решения

Поручительство 1. ОАО «Поручитель» 70% суммы кредита 2. Поручительство юрлица кредит до 1 млн.руб 3.Поручительство 3-х физлиц до 700 тыс.руб 4. Поручительство 2-х физлиц до 300 тыс.руб

Залог приобретаемого имущества по условиям целевой программы (47 программ)

Собственный залог

Залог третьих лиц

13 Целевые программы на приобретение техники и оборудования под залог

Целевые программы на приобретение техники и оборудования под залог

приобретаемого имущества

Срок до 5 лет, 47 целевых программ, по отдельным программам – до 8-10 лет, погашение ежемесячно/ежеквартально равными долями

Требования: обеспечение приобретаемая техника (оборудование), страхование приобретаемого имущества

Самоходная техника, прицепы, полуприцепы, подлежащие регистрации в органах Гостехнадзора или ГИБДД, Грузовые, грузопассажирские, пассажирские, специальные и специализированные автотранспортные средства, прицепы и полуприцепы к ним, автобусы Прицепная и/или навесная техника, не подлежащая регистрации в органах Гостехнадхора (российского производства),

Оборудование для приемных пунктов молока, мобильные доильные установки Оборудование овощехранилищ Быстровозводимые каркасно-тентовые ангары Самоходная лесозаготовительная, дорожно-строительная, коммунальная техника Самоходная техника, прицепы, полуприцепы, подлежащие регистрации в органах Гостехнадзора или ГИБДД ( зарубежного производства)

Доильные залы, модульные молочные цеха и Зерноочистительное и зерносушильное оборудование Комбикормовые установки, птицеводческое оборудование Системы капельного и дождевального орошения Оборудование для убоя и переработки мяса, птицы, овощей, льна, рыбы Прицепная и/или навесная техника, не подлежащая регистрации в органах Гостехнадзора (зарубежного производства)

14 Преимущества кредитования в ПРФ ОАО «Россельхозбанк»

Преимущества кредитования в ПРФ ОАО «Россельхозбанк»

географическое присутствие подразделений Банка в каждом районе области и опыт работы с целевой группой заемщиков в сельском хозяйстве; возможность кредитования до 10 лет; индивидуальный подход по установлению графика погашения исходя из потребностей клиента(ежемесячное, ежеквартальное, в конце срока); отсрочка по погашению основного долга – до 24 месяцев; гибкий подход к залоговому обеспечению(целевые программы, возможность кредитования без предоставления залога); выдача денежных средств с расчетного счета КФХ, СПоК, СКПК – без взимания комиссии; кредитование некоммерческих организаций СКПК, СПоК, в том числе под залог приобретаемого имущества членами кооператива; подготовка пакета документов для кредитования Центром развития сельскохозяйственной кооперации

15 Приложение

Приложение

Перечень документов для предоставления кредита в ОАО ПРФ «Россельхозбанк»

Перечень документов для предоставления поручительства в ОАО «Поручитель»

Перечень документов для предоставления гранта в Управления предпринимательства

Юридические документы

Юридические документы

Копии учредительных документов;* Копия свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица/индивидуального предпринимателя*; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;* Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей**; Копия лицензии на осуществление лицензируемых видов деятельности*.

Копии учредительных документов;* Копия свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица/индивидуального предпринимателя*; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;* Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей**; Копия лицензии на осуществление лицензируемых видов деятельности*.

Копии учредительных документов;* Копия свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица/индивидуального предпринимателя*; Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;* Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц/индивидуальных предпринимателей**; Копия лицензии на осуществление лицензируемых видов деятельности*.

*Копия, удостоверенная нотариально/ или заверенная органом, зарегистрировавшим/выдавшим документ. ** предоставляются в оригинале.

Копии заверяются руководителем организации или индивидуальным предпринимателем; ** предоставляются в оригинале.

Финансовые документы

Финансовые документы

Официальная отчетность с отметкой налогового органа по итогам прошлого года, по итогам последнего отчетного периода и по итогам аналогичного периода прошлого года; справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами справка из ИФНС об открытых расчетных счетах справки из банков, в которых открыты расчетные счета, содержащие следующие данные: о суммарных поступлениях на расчетный счет (обороты по кредиту счета) за последние 6 месяцев с разбивкой по месяцам, расшифровкой по статьям и с остатками на первое число каждого месяца; об отсутствии/наличии ссудной задолженности

Официальная отчетность с отметкой налогового органа по итогам прошлого года, по итогам последнего отчетного периода и по итогам аналогичного периода прошлого года; справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами справка из ИФНС об открытых расчетных счетах справки из банков, в которых открыты расчетные счета, содержащие следующие данные: о суммарных поступлениях на расчетный счет (обороты по кредиту счета) за последние 6 месяцев с разбивкой по месяцам, расшифровкой по статьям и с остатками на первое число каждого месяца; об отсутствии/наличии ссудной задолженности

Официальная отчетность с отметкой налогового органа по итогам прошлого года, по итогам последнего отчетного периода и по итогам аналогичного периода прошлого года; справка из ИФНС об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней и внебюджетными фондами справка из ИФНС об открытых расчетных счетах справки из банков, в которых открыты расчетные счета, содержащие следующие данные: о суммарных поступлениях на расчетный счет (обороты по кредиту счета) за последние 6 месяцев с разбивкой по месяцам, расшифровкой по статьям и с остатками на первое число каждого месяца; об отсутствии/наличии ссудной задолженности

Документы по проектной части

ТЭО деятельности (в случае обращения за кредитом на текущие цели)/бизнес-план инвестиционного проекта (в случае обращения за кредитом на инвестиционные цели)

ТЭО деятельности (в случае обращения за кредитом на текущие цели)/бизнес-план инвестиционного проекта (в случае обращения за кредитом на инвестиционные цели)

ТЭО деятельности (в случае обращения за кредитом на текущие цели)/бизнес-план инвестиционного проекта (в случае обращения за кредитом на инвестиционные цели)

Документы по залогу

Документы, подтверждающие право собственности / право хозяйственного ведения Залогодателя на предмет залога (договоры купли-продажи, накладные, акты приема – передачи, платежные поручения и др.); Документ(-ы), подтверждающий (-е) качество залога, его соответствие требованиям ГОСТов, техническим условиям, комплектность;

Документы, подтверждающие право собственности / право хозяйственного ведения Залогодателя на предмет залога (договоры купли-продажи, накладные, акты приема – передачи, платежные поручения и др.); Документ(-ы), подтверждающий (-е) качество залога, его соответствие требованиям ГОСТов, техническим условиям, комплектность;

-

Прочие

Анкета-заявка на предоставление кредита (по форме, рекомендуемой Банком).

Заявка на получение поручительства

Заявление на получение гранта;

Копии заверяются руководителем организации или индивидуальным предпринимателем;

Для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения, и индивидуальных предпринимателей предоставляется справка о финансовом состоянии (по форме, рекомендуемой Банком)

«Кредитование субъуктов малого исреднего предпринимательства с грантовой поддержкой в 2011 году»
http://900igr.net/prezentacija/ekonomika/kreditovanie-subuktov-malogo-isrednego-predprinimatelstva-s-grantovoj-podderzhkoj-v-2011-godu-242732.html
cсылка на страницу
Урок

Экономика

125 тем
Слайды
900igr.net > Презентации по экономике > Банк > Кредитование субъуктов малого исреднего предпринимательства с грантовой поддержкой в 2011 году