Банк
<<  Ипотека оао «банк москвы» Северный банк сбербанка россии  >>
ОАО «Российский банк развития»
ОАО «Российский банк развития»
ОАО «РосБР» общие сведения
ОАО «РосБР» общие сведения
Государственная программа поддержки МСП
Государственная программа поддержки МСП
Миссия РосБР
Миссия РосБР
Инструменты финансирования государственной Программы финансовой
Инструменты финансирования государственной Программы финансовой
Основные источники фондирования государственной Программы финансовой
Основные источники фондирования государственной Программы финансовой
Поддержка мсп
Поддержка мсп
Требования к субъектам МСП
Требования к субъектам МСП
Динамика роста финансовой поддержки МСП
Динамика роста финансовой поддержки МСП
Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на 01
Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на 01
Структура портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП в рамках
Структура портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП в рамках
Региональные лимиты*
Региональные лимиты*
Банки-партнеры
Банки-партнеры
Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры
Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры
Организации инфраструктуры
Организации инфраструктуры
Организации инфраструктуры
Организации инфраструктуры
Программа «Финансирование для инноваций и модернизации»
Программа «Финансирование для инноваций и модернизации»
Цели реализации Программы на 2010 год
Цели реализации Программы на 2010 год
Повышение образовательного уровня субъектов МСП
Повышение образовательного уровня субъектов МСП
Информационная поддержка МСП
Информационная поддержка МСП
Информационный портал ОАО «РосБР»: Публичность и доступность
Информационный портал ОАО «РосБР»: Публичность и доступность
Партнеры Российского банка развития
Партнеры Российского банка развития

Презентация на тему: «ОАО «Российский банк развития»». Автор: ЛНД. Файл: «ОАО «Российский банк развития».ppt». Размер zip-архива: 1077 КБ.

ОАО «Российский банк развития»

содержание презентации «ОАО «Российский банк развития».ppt»
СлайдТекст
1 ОАО «Российский банк развития»

ОАО «Российский банк развития»

Государственная Программа финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства

Первый заместитель Председателя Правления Д.Я. Голованов

Ноябрь 2010

1

2 ОАО «РосБР» общие сведения

ОАО «РосБР» общие сведения

Учреждено в 1999 году согласно Закону «О Федеральном бюджете на 1999 год» 100% акций ОАО «РосБР» принадлежит государственной корпорации «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» В состав Наблюдательного совета входят представители Внешэкономбанка, Минэкономразвития России и ОПОРЫ России ОАО «РосБР» - уполномоченный банк по реализации государственной программы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства Международные рейтинги: BBB+ Baa 2 Аудитор – «Эрнст энд Янг» Высокопрофессиональная команда менеджеров и специалистов (количество сотрудников Банка – 297)

2

…Российский банк развития остается ключевым финансовым инструментом по доведению государственных денег до субъектов МСП…». В. Дмитриев Председатель ВЭБ

3 Государственная программа поддержки МСП

Государственная программа поддержки МСП

Федеральный бюджет

Бюджеты субъектов РФ

Внешэкономбанк через ОАО «РосБР»

Министерство экономического развития РФ

3

4 Миссия РосБР

Миссия РосБР

ОАО «РосБР» реализует государственную Программу финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства с 2004 года Стратегическая цель Банка – расширение финансовой поддержки развития субъектов МСП для: - диверсификации структуры экономики; - увеличения занятости населения, развития самозанятости; - увеличения ВВП; - увеличения налоговых поступлений; - формирования среднего класса общества. Основные задачи Банка: - равный доступ субъектов МСП к среднесрочному и долгосрочному финансированию на всей территории Российской Федерации; - приоритетная поддержка инновационных и модернизационных проектов субъектов МСП, а также производственных предприятий; - финансирование развития инфраструктуры поддержки МСП: лизинговых компаний, микрофинансовых организаций (в том числе региональных фондов поддержки МСП) и др.

4

5 Инструменты финансирования государственной Программы финансовой

Инструменты финансирования государственной Программы финансовой

поддержки МСП

Банк России

ОАО «РосБР»

Банк-партнер

Мсп

Вэб

Рынок капитала

Международные финансовые организации

Банк России предоставляет финансирование ОАО «РосБР» под залог прав (требований) по кредитам, предоставленным ОАО «РосБР» региональным банкам в рамках Программы. Полученные средства направляются на дальнейшее финансирование субъектов МСП, что позволяет повысить эффективность Программы.

Кредиты

Кредиты

Привлеченные ресурсы

5

Кредиты

Залог портфеля кредитов, предоставленных банкам-партнерам

Залог портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП

6 Основные источники фондирования государственной Программы финансовой

Основные источники фондирования государственной Программы финансовой

поддержки МСП

30 млрд. рублей кредит Внешэкономбанка по ставке 6,25% годовых (из ФНБ) 2009 год

9 млрд. рублей субординированный кредит Внешэкономбанка 2010 год

Собственные средства, в т.ч. 10 млрд. рублей взнос в уставный капитал РосБР 2009 год

средства с рынка капитала, в т.ч. кредиты от Банка России

6

Кроме того, источником финансирования Программы являются другие собственные средства ОАО «РосБР», а также средства, привлекаемые на рынках капитала.

7 Поддержка мсп

Поддержка мсп

Банки-партнеры

РосБР

Организации инфраструктуры

Продукт «Рефинансирование»

Продукт «Микрозайм 1-го уровня»

Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс»

Продукт «Инвестирование»

7

14 кредитных продуктов для финансирования всех потребностей субъектов МСП

Организации, осуществляющие микрофинансирование

Лизинговые компании

Факторинговые компании

Продукт «Софинансирование»

Продукт «Развитие»

Продукт «Факторинг – Компания»

Продукт «Кредит для инноваций и модернизации»

Продукт «Лизинг – начинающим предпринимателям»

Продукт «Факторинг - Банк»

Продукт «Региональный фонд»

Продукт «Рефинансирование - Регион»

Продукт «Автолизинг»

Продукт «МФО - Банк»

8 Требования к субъектам МСП

Требования к субъектам МСП

8

Соответствие требованиям Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007

Соответствие требованиям к финансовой устойчивости, деловой репутации, кредитной истории

Средняя численность за предшествующий год: - малые предприятия – до 100 чел. - средние предприятия – до 250 чел.

Не предоставляется финансирование следующим видам субъектов МСП: кредитным и страховым организациям, в том числе небанковским кредитным организациям, инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, ломбардам; участникам соглашений о разделе продукции; предприятиям игорного бизнеса; предприятиям, осуществляющим производство и реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных ископаемых за исключением общераспространенных полезных ископаемых; нерезидентам РФ

Выручка от реализации без НДС за предшествующий год: - малые предприятия – до 400 млн. рублей - средние предприятия – до 1 млрд. рублей

Для юридических лиц: суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, нерезидентов РФ, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%

9 Динамика роста финансовой поддержки МСП

Динамика роста финансовой поддержки МСП

9

Примечание: данные приведены по объему заключенных договоров

(Млн. Рублей)

(Прогноз)

10 Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на 01

Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на 01

11.2010

10

ИТОГО Рефинансирование + 2008 +Финансирование для инноваций и модернизации

Рефинансирование

Банки - партнеры

Количество

91

114

Объем договоров, млрд. руб.

42,2

52,2

3 899

Заключено договоров с субъектами МСП

4 288

Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП

14,85%

Организации инфраструктуры

88

90

Количество

18,7

Объем договоров, млрд. руб.

17,6

4 270

Заключено договоров с субъектами МСП

4 258

11 Структура портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП в рамках

Структура портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП в рамках

Программы «Рефинансирование»

Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП через банки-партнеры – 14,85%

Отраслевая структура кредитов

Сроки кредитования

Объемы кредитования

11

(На 01.11.2010)

12 Региональные лимиты*

Региональные лимиты*

По федеральным округам

Сзфо (8055)

Дфо (3478)

Цфо (18494)

Сфо (8368)

Уфо (3956)

Пфо (18456)

Юфо (9135)

Скфо (3852)

«…Как показал опыт, программы Российского банка развития крайне востребованы в регионах…». В.В. Путин Председатель Правительства РФ

12

* Всего 73,8 млрд. Рублей по состоянию на 01.11.2010.

(Млн. Руб.)

13 Банки-партнеры

Банки-партнеры

Продукт «Рефинансирование»

Продукт «Инвестирование»

Продукт «Софинансирование»

Продукт «Рефинансирование – Регион»

13

Ставка: 8% годовых Срок кредита: до 3 лет Максимально расширенный перечень целей кредитования Обеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 3 месяца) Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР»

Ставка: 7,5% годовых Срок кредита: до 5 лет Цели: приобретение, ремонт, модернизация основных средств, создание материально-технической базы нового предприятия, расширение действующего производства, внедрение новых технологий, развитие научно-технической и инновационной деятельности, развитие экспортных операций и импортозамещения Обеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 6 месяцев) Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР» Форма кредитования субъектов МСП – кредит или кредитная линия с лимитом выдачи

Ставка: 7% годовых. При кредитовании банком-партнером субъектов МСП за счет собственных средств в объеме не менее 30% от суммы кредита ОАО «РосБР» Ставка: 6% годовых. При кредитовании банком-партнером субъектов МСП за счет собственных средств в объеме не менее 100% от суммы кредита ОАО «РосБР» Срок кредита: до 5 лет Максимально расширенный перечень целей кредитования Обеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 3 месяца) Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР» и за счет собственных средств банка-партнера

Ставка: 5,5% годовых Срок кредита: до 3 лет Максимально расширенный перечень целей кредитования Регионы, в которых возможно финансирование: Республики Калмыкия, Тыва, Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия – Алания, Карелия, Мордовия, Хакасия и Адыгея, Ненецкий и Чукотский автономные округа, Чеченская, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкесская Республики, Псковская, Магаданская, Амурская, Сахалинская области, Еврейская АО, Ставропольский и Забайкальский край. Обеспечение: Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 6 месяцев) Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР»

14 Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры

Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры

ОАО «РосБР»

Новые виды организаций инфраструктуры, в том числе:

организации, созданные при участии ВУЗов и реализующие проекты с привлечением МСП

инвестиционные фонды, привлекающие инвестиции для субъектов МСП

Технопарки, научные парки, инновационно-технологические центры

Организации, осуществляющие микрофинансирование

Компании, оказывающие факторинговые услуги

Лизинговые компании

14

Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры поддержки МСП

2009 - 2010

2011

15 Организации инфраструктуры

Организации инфраструктуры

Продукт «Лизинг – начинающим предпринимателям»

Продукт «Автолизинг»

Продукт «Факторинг – Компания»

Продукт «Факторинг – Банк»

Лизинговые компании:

Продукт «Развитие»

Факторинговые компании:

15

Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 5 лет Обеспечение: залог предметов лизинга, гарантия банка Предмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника

Ставка: 7,25% годовых Срок кредита: до 5 лет Обеспечение: залог предметов лизинга Дополнительное требование: наличие у субъекта МСП поддержки в рамках федеральных программ / программ субъектов РФ по поддержке начинающих предпринимателей, срок деятельности субъекта МСП с момента государственной регистрации не более 1 года Предмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника

Особые требования к заемщику: величина капитала не менее 300 млн. рублей Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 5 лет Обеспечение: залог предметов лизинга Предмет лизинга: транспорт и спецтехника Приобретение предметов лизинга – в течение месяца, в котором осуществлена выдача кредита.

Заемщик: факторинговая компания (не банк) Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 1 года (может быть установлен до 2 лет) Обеспечение: банковская гарантия, залог ценных бумаг

Заемщик: банк, осуществляющий факторинговую деятельность Ставка: 7,75% годовых Срок кредита: до 1 года Обеспечение: без обеспечения (банковская гарантия, залог ценных бумаг - по решению уполномоченного органа ОАО «РосБР» и в зависимости от финансового положения банка)

16 Организации инфраструктуры

Организации инфраструктуры

Продукт «Микрозайм 1-го уровня»

Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс»

Продукт «МФО - Банк»

Продукт «Региональный фонд»

16

Организации, осуществляющие микрофинансирование:

Заемщик: некоммерческие организации, созданные при участии государственных органов власти РФ и/или субъектов РФ Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, залог ценных бумаг, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств)

Заемщик: небанковские МФО с организационно-правовой формой ООО, ОАО, ЗАО или НК (в т.ч. в форме фондов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, кредитных потребительских кооперативов) Ставка: 8,25% - 8,75% годовых Срок кредита: от 1 до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог недвижимого имущества (ипотека), поручительства акционеров, участников и пр., залог прав (требований)

Заемщик: МФО (кроме кооперативов всех видов), учредителями которых являются крупные банковские структуры или органы власти субъектов РФ Ставка: 8,25% - 8,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: поручительства акционеров, участников и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог прав (требований)

Заемщик: кредитные организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность Размер процентной ставки – 7,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, залог ценных бумаг, залог прав (требований)

17 Программа «Финансирование для инноваций и модернизации»

Программа «Финансирование для инноваций и модернизации»

Цель: поддержка МСП, осуществляющих разработку и внедрение инноваций и/или реализующих проекты по модернизации своего производства

Запуск в производство и внедрение инноваций

Модернизация производства

Организация серийного производства (как на вновь создаваемой или арендуемой производственной базе, так и контрактного) покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения оплата маркетинговых, сервисных и иных сопутствующих расходов

Покупка технологий (патентов и/или лицензий) покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения сертификация технологических процессов на соответствие современным требованиям и нормам

17

Подтверждение: - патент/ лицензионное соглашение на его использование - патентная заявка - внешнее экспертное заключение

18 Цели реализации Программы на 2010 год

Цели реализации Программы на 2010 год

Приоритеты: поддержка предприятий производственной сферы и реализующих инновационные и высокотехнологичные проекты

Опережающий рост объемов кредитования МСП в рамках Программы против среднерыночных

Полный охват регионов

Увеличение сроков финансирования

Снижение стоимости финансирования МСП

Доля неторгового сектора

18

До конца 2010 года

Не менее 5 новых продуктов

100 млрд. Рублей1

Поддержка во всех 83 регионах

Поддержка во всех 83 регионах

5-7 лет

10% годовых для субъектов МСП, реализующих проекты в сфере инноваций 12% годовых для субъектов МСП, занятых в неторговом секторе экономики

50-60%

1 с учетом эффекта мультипликации

19 Повышение образовательного уровня субъектов МСП

Повышение образовательного уровня субъектов МСП

Обеспечение совместно с партнерами Банка разработки образовательных программ для малого бизнеса России по наиболее актуальным и востребованным направлениям, в том числе учебных интернет-сервисов, реализуемых на базе информационного портала поддержки МСП (www.rosbr.ru). В настоящий момент доступно более 80 учебных модулей в таких областях как основы предпринимательства, право, экономика, маркетинг, финансы, учет и налоги, менеджмент, информационные технологии.

Проведение активной работы с органами власти субъектов Российской Федерации по доведению информации о программах поддержки субъектов МСП до потенциальных партнеров ОАО «РосБР» и конечных получателей этой поддержки.

19

«Очень важно, чтобы вместе с доступом к финансовым услугам росла и финансовая грамотность обычных граждан». Д.А. Медведев Президент РФ

20 Информационная поддержка МСП

Информационная поддержка МСП

Август 2008 года

Конец 2008 года

Сентябрь 2010 года

Информация для субъектов МСП о развитии, управлении и финансировании бизнеса, повышение квалификации предпринимателей, реализация потенциала общественных, коммерческих и государственных организаций в их деятельности по поддержке МСП, информация для партнеров о программе финансовой поддержки МСП

Все о финансах для малого бизнеса: условия кредитования и иных видов финансирования, он-лайн консультирование по вопросам получения финансовой поддержки

Гид по госпрограммам поддержки МСП, консультирование по открытию и развитию бизнеса

20

21 Информационный портал ОАО «РосБР»: Публичность и доступность

Информационный портал ОАО «РосБР»: Публичность и доступность

информации о Программе Полная информация об инфраструктуре поддержки МСП в регионах Более 250 000 посещений в месяц

21

22 Партнеры Российского банка развития

Партнеры Российского банка развития

• Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ • Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению

• Комитет ГД по финансовому рынку • Комитет ГД по экономической политике и предпринимательству

22

Министерство экономического развития Российской Федерации

Комитет по развитию малого и среднего предпринимательства Республики Татарстан

Министерства и ведомства

Федеральные органы власти

Зарубежные институты развития

Региональные органы

Общественные организации

Консалтинговая компания

Образовательные учреждения

«ОАО «Российский банк развития»»
http://900igr.net/prezentacija/ekonomika/oao-rossijskij-bank-razvitija-89929.html
cсылка на страницу
Урок

Экономика

125 тем
Слайды
900igr.net > Презентации по экономике > Банк > ОАО «Российский банк развития»