Банки
<<  Банковская деятельность и ее анализ Вопросы и ответы для популяризации представлений школьников о банках, банковской и финансовой деятельности  >>
Оптимальная структура банковского рынка
Оптимальная структура банковского рынка
Критерии структурирования банковского рынка
Критерии структурирования банковского рынка
Структура рынка по числу банков
Структура рынка по числу банков
Тенденции в мировой финансовой системе
Тенденции в мировой финансовой системе
Тенденции в мировой финансовой системе
Тенденции в мировой финансовой системе
Концентрация в банковском секторе стран Европы
Концентрация в банковском секторе стран Европы
Страны с наибольшим и наименьшим числом банков
Страны с наибольшим и наименьшим числом банков
Программы сокращения численности банков
Программы сокращения численности банков
Экономически обоснованные аргументы оптимальной структуры банковского
Экономически обоснованные аргументы оптимальной структуры банковского
Фрэнсис Эджуорт (первый редактор «Economic Journal», 1888 г.): банки
Фрэнсис Эджуорт (первый редактор «Economic Journal», 1888 г.): банки
Исторические примеры
Исторические примеры
Теория банка как финансового посредника (theory of banking
Теория банка как финансового посредника (theory of banking
Другие теории финансового посредника
Другие теории финансового посредника
Выводы теории финансового посредника
Выводы теории финансового посредника
Делегирование мониторинга выгодно мелким вкладчикам, для которых
Делегирование мониторинга выгодно мелким вкладчикам, для которых
Теория банковских сигналов для организованного рынка
Теория банковских сигналов для организованного рынка
Выводы теории делегированного мониторинга
Выводы теории делегированного мониторинга
Эмпирический анализ международных закономерностей
Эмпирический анализ международных закономерностей
Источники информации
Источники информации
Факторы численности банков
Факторы численности банков
Краткосрочная зависимость числа банков от текущей инфляции, 2005 г
Краткосрочная зависимость числа банков от текущей инфляции, 2005 г
Долгосрочная зависимость числа банков от инфляции, 1990-2005 гг
Долгосрочная зависимость числа банков от инфляции, 1990-2005 гг
Неоднозначное влияние инфляции на банковский сектор
Неоднозначное влияние инфляции на банковский сектор
Зависимость числа банков от территории страны
Зависимость числа банков от территории страны
Зависимость числа банков от населения страны
Зависимость числа банков от населения страны
Выводы: территория, население и банки
Выводы: территория, население и банки
Зависимость числа банков от ВВП на душу населения (по текущему
Зависимость числа банков от ВВП на душу населения (по текущему
Зависимость числа банков от степени развитости банковского сектора
Зависимость числа банков от степени развитости банковского сектора
Выводы эмпирического анализа
Выводы эмпирического анализа
Равновесное число банков в России 180-220 банков
Равновесное число банков в России 180-220 банков
Концентрация в российском банковском секторе
Концентрация в российском банковском секторе
Сокращение числа банков
Сокращение числа банков
Характеристика банковской филиальной сети в России
Характеристика банковской филиальной сети в России
Филиальные банковские сети в странах «Большой семерки», по состоянию
Филиальные банковские сети в странах «Большой семерки», по состоянию
Филиальные сети российских банков
Филиальные сети российских банков
Перспективы консолидации
Перспективы консолидации

Презентация: «Оптимальная структура банковского рынка». Автор: Moiseev. Файл: «Оптимальная структура банковского рынка.ppt». Размер zip-архива: 803 КБ.

Оптимальная структура банковского рынка

содержание презентации «Оптимальная структура банковского рынка.ppt»
СлайдТекст
1 Оптимальная структура банковского рынка

Оптимальная структура банковского рынка

Проблема численности банковского сектора России

2 Критерии структурирования банковского рынка

Критерии структурирования банковского рынка

Объекты операций, клиентские группы, география банковской деятельности, концентрация, число банков, другие характеристики.

3 Структура рынка по числу банков

Структура рынка по числу банков

Государственная монополия с одним банком (реже – частная монополия) промежуточные варианты, включая олигополию совершенная конкуренция с неограниченным множеством небольших банков

4 Тенденции в мировой финансовой системе

Тенденции в мировой финансовой системе

Характеристика

Характеристика

Число депозитных институтов

В т.Ч. Банки

Концентрация, %

Число занятых в секторе депозитных институтов, тыс. чел.

Совокупные активы депозитных институтов, $ млрд.

Число филиалов депозитных институтов на 1000 жителей

Юго-Восточная Азия

Юго-Восточная Азия

Латинская Америка

Латинская Америка

Центр.и Вост.Европа

Центр.и Вост.Европа

Пром.развитые страны

Пром.развитые страны

1990

2000

1990

2000

1990

2000

1990

2000

10100

11761

1344

1741

2087

1154

47018

36881

1148

1059

323

302

1819

929

23318

15255

44

43

47

59

70

55

39

42

303

344

943

773

-

252

5638

5477

835

1917

364

766

105

188

-

-

17

24

26

24

-

15

275

286

5 Тенденции в мировой финансовой системе

Тенденции в мировой финансовой системе

Число классических банков сокращается в каждом регионе мира В экономически развитых странах банки укрупняются через слияния и поглощения, в результате чего возрастает концентрация рынка. В развивающихся странах банки уходят с рынка в результате финансовых кризисов и под влиянием конкуренции со стороны других депозитных институтов. число банков уменьшается, число альтернативных депозитных институтов возрастает

6 Концентрация в банковском секторе стран Европы

Концентрация в банковском секторе стран Европы

Страна

Индекс концентрации Герфиндаля

Доля рынка, %

Финляндия

2420

81

Бельгия

2065

83

Нидерланды

1744

84

Греция

1130

67

Дания

1114

67

Португалия

1044

63

Швеция

760

54

Франция

597

47

7 Страны с наибольшим и наименьшим числом банков

Страны с наибольшим и наименьшим числом банков

Место

Место

Страны с наибольшим числом банков

Страны с наибольшим числом банков

Страны с наибольшим числом банков

Страны с наибольшим числом банков

Страна

Число

Страна

Число

1

Сша

7475

Андорра

7

2

Германия

2400

Эстония

9

3

Россия

1210

Туркмения

11

4

Австрия

882

Таджикистан

11

5

Франция

880

Литва

12

8 Программы сокращения численности банков

Программы сокращения численности банков

РСПП (Александр Мамут):выдавать генеральные лицензии только тем банкам, чей капитал превышает $100 млн. по международным стандартам финансовой отчетности. Альфа-банк (Петр Авен): установить минимальный размер собственного капитала банка, равным 5 или 10 млн. евро. По мысли Авена, ядром банковского сектора должны быть «20-30, может быть, 50 российских банков» Международный банк Санкт-Петербурга (Сергей Бажанов): консолидация в банковском секторе будет продолжаться до тех пор, пока число банков не сократится до 150-200

9 Экономически обоснованные аргументы оптимальной структуры банковского

Экономически обоснованные аргументы оптимальной структуры банковского

рынка

Выводы экономической теории международные закономерности банковского рынка

10 Фрэнсис Эджуорт (первый редактор «Economic Journal», 1888 г.): банки

Фрэнсис Эджуорт (первый редактор «Economic Journal», 1888 г.): банки

-особые финансовые посредники, играющие на разнице между обязательствами и активами. крупные сберегательные банки будут прибыльнее небольших банков

Экономическая теория об оптимальной структуре банковского рынка

11 Исторические примеры

Исторические примеры

Португалия: Banco Nacional Ultramarino, единый банк всех колоний Франция: Азия - Banque de l'Indochine et de Suez, Алжир и Тунис - Banque de l'Algerie, Западная и Экваториальная Африка - Banque du Senegal

12 Теория банка как финансового посредника (theory of banking

Теория банка как финансового посредника (theory of banking

intermediation)

банки - особые низко рискованные и низко доходные взаимные фонды Банк представляет собой взаимный фонд, поскольку он аккумулирует разнообразные вклады, предлагая взамен преимущества диверсификации и профессионального управления. Чем крупнее банк, тем больше у него возможностей для диверсификации и ниже издержки инвестирования.

13 Другие теории финансового посредника

Другие теории финансового посредника

Теория банка как провайдера ликвидности (liquidity insurance theory) теория транзакционных издержек (transactions cost theory of banking)

14 Выводы теории финансового посредника

Выводы теории финансового посредника

Монополизация государством банковского дела в 1970-х гг. Африка - Египет, Алжир, Ангола, Ливия, Нигерия, Судан и др. Азия - Афганистан, Сирия и др.

15 Делегирование мониторинга выгодно мелким вкладчикам, для которых

Делегирование мониторинга выгодно мелким вкладчикам, для которых

издержки самостоятельного анализа заемщика слишком велики. Банки устраняют информационную асимметрию между поставщиком и получателем финансовых ресурсов

Теория делегированного мониторинга (delegated monitoring theory)

16 Теория банковских сигналов для организованного рынка

Теория банковских сигналов для организованного рынка

Результатом банковской деятельности является сигнал организованным рынкам о кредитоспособности заемщика. С накоплением кредитной истории заемщик может привлечь внешнее финансирование через выпуск долговых обязательств или акций

17 Выводы теории делегированного мониторинга

Выводы теории делегированного мониторинга

Уже действующие банки осведомлены о рисках заемщиков, в то время как новичок находится в состоянии полной неопределенности. Во избежание невыполнения кредитных обязательств и банковского кризиса для новичков должен быть установлен достаточно большой барьер, препятствующий их выходу на рынок. Чем больше банк как информационный коллектор, тем эффективнее он проводит мониторинг рисков.

18 Эмпирический анализ международных закономерностей

Эмпирический анализ международных закономерностей

Группа анализа (пятьдесят государств ): все страны Европы, страны СНГ и Балтии, ряд стран Юго-Восточной Азии и Латинской Америки, страны Северной Америки.

19 Источники информации

Источники информации

МВФ, Всемирный банк ЦРУ США Европейская банковская федерация Банк международных расчетов центральные банки национальные статистические агентства

20 Факторы численности банков

Факторы численности банков

площадь территории страны численность населения страны ВВП на душу населения инфляция отношение совокупных активов банковского сектора к ВВП

21 Краткосрочная зависимость числа банков от текущей инфляции, 2005 г

Краткосрочная зависимость числа банков от текущей инфляции, 2005 г

22 Долгосрочная зависимость числа банков от инфляции, 1990-2005 гг

Долгосрочная зависимость числа банков от инфляции, 1990-2005 гг

23 Неоднозначное влияние инфляции на банковский сектор

Неоднозначное влияние инфляции на банковский сектор

В краткосрочном периоде невысокая инфляция дестимулирует развитие сектора, а гиперинфляция, наоборот способна раздувать его размеры. В долгосрочной перспективе любая инфляция негативно сказывается на банковском секторе.

24 Зависимость числа банков от территории страны

Зависимость числа банков от территории страны

25 Зависимость числа банков от населения страны

Зависимость числа банков от населения страны

26 Выводы: территория, население и банки

Выводы: территория, население и банки

Эконометрический анализ подтверждает положительную зависимость численности банковского сектора от площади страны Чем более густонаселенна страна, тем сильнее она нуждается в банках.

27 Зависимость числа банков от ВВП на душу населения (по текущему

Зависимость числа банков от ВВП на душу населения (по текущему

рыночному валютному курсу).

28 Зависимость числа банков от степени развитости банковского сектора

Зависимость числа банков от степени развитости банковского сектора

29 Выводы эмпирического анализа

Выводы эмпирического анализа

на число банков в стране влияет размер территории численность населения ВВП на душу населения Все три переменные могут объяснять 70% вариации числа банков от одной стране к другой

30 Равновесное число банков в России 180-220 банков

Равновесное число банков в России 180-220 банков

Остальную тысячу банков можно считать избыточной, историческим наследием либерализации начала 1990-х гг.

31 Концентрация в российском банковском секторе

Концентрация в российском банковском секторе

Показатель концентрации

5

20

50

Доля в филиальной сети банковского сектора

36%

46%

60%

Доля в совокупных активах

64%

75%

82%

Доля в совокупном кредитном портфеле

47%

65%

77%

Доля в объеме вкладов населения

64%

75%

82%

Доля в обслуживании предприятий и организаций

35%

53%

65%

Доля в совокупном банковском капитале

35%

54%

65%

200

1000

Все банки

77%

97%

100%

92%

100%

100%

91%

100%

100%

92%

100%

100%

84%

100%

100%

83%

99%

100%

32 Сокращение числа банков

Сокращение числа банков

Слияния и поглощения ужесточение регулирования нормативов деятельности (прежде всего, минимального размера банковского капитала) пересмотр банковских лицензий

33 Характеристика банковской филиальной сети в России

Характеристика банковской филиальной сети в России

Показатель филиальной сети

01.01.2001

01.01.2002

01.01.2003

01.01.2004

01.01.2005

01.01.2006

Число филиалов

3 793

3 433

3 326

3 219

3 238

3 295

в т.ч. Сбербанка России

1 529

1 233

1 162

1 045

1 011

1 009

В т.Ч. Банков, полностью принадлежащих нерезидентам

7

9

12

15

16

29

Число филиалов за рубежом

3

3

4

4

3

3

Число филиалов банков-нерезидентов

1

1

1

0

0

0

Число представительств

186

178

205

219

350

467

34 Филиальные банковские сети в странах «Большой семерки», по состоянию

Филиальные банковские сети в странах «Большой семерки», по состоянию

на 2005 г.

Страна

Число банков

Число филиалов

Число филиалов на один банк

Число филиалов на 1 млн. жителей

Сша

7475

59895

8,0

268,4

Канада

70

9327

133,2

284,3

Великобритания

346

11300

32,7

240,5

Франции

880

26370

30,0

419,5

Германия

2400

45467

18,9

565,8

Италия

778

30944

39,8

523,1

Япония

247

35371

143,2

277,6

Россия

1205

3295

2,7

23,0

35 Филиальные сети российских банков

Филиальные сети российских банков

1 009

0

0

5 146

14 235

76

7

0

348

72

65

0

0

225

14

59

2

0

51

27

57

1

0

35

39

55

0

5

123

43

54

0

0

77

58

45

0

0

84

58

43

0

1

78

41

42

0

0

42

36

Банк

Филиалы

Предст. в РФ

Предст. за рубежом

Допофисы

Оперкассы

1

Сбербанк

2

Росбанк

3

Россельхозбанк

4

Возрождение

5

Национальный банк Траст

6

Внешторгбанк

7

Промышленно-Строительный Банк

8

Импэксбанк

9

Банк Москвы

10

Внешторгбанк-24

36 Перспективы консолидации

Перспективы консолидации

США: число коммерческих банков сократилось на 44% (с 13,4 до 7,5 тыс.) в течение семнадцати лет Россия: сколько нужно лет, если в 2005 г. всего 14 региональных банков преобразовалось в филиалы крупных банков?

«Оптимальная структура банковского рынка»
http://900igr.net/prezentacija/ekonomika/optimalnaja-struktura-bankovskogo-rynka-150142.html
cсылка на страницу
Урок

Экономика

125 тем
Слайды
900igr.net > Презентации по экономике > Банки > Оптимальная структура банковского рынка