Презентация на тему «ООО «ЗЕМКОМБАНК»»

ООО «ЗЕМКОМБАНК», исторически являясь региональной кредитной

организацией, более 20 лет осуществляет свою деятельность на рынке банковских услуг Ростовской области при реальной поддержке собственника - ООО «Юг Руси», владеющего 100% долей в уставном капитале. Двадцатилетний опыт работы на региональном рынке построен на глубоком понимании потребностей клиентов, отраслевых и региональных особенностей их деятельности, а также на качественном внедрении технологий и форм банковских продуктов. Для этого Банком разработаны и подготовлены к реализации специальные программы качественного обслуживания и финансирования предприятий различных форм собственности и отраслевой принадлежности. Продуктовая линейка Банка носит универсальный характер для корпоративных клиентов.

Корпоративные программы и продукты

Программы финансирования клиентов

Финансирование корпоративных клиентов

Классическое кредитование

Постфинансирование импорта

Овердрафт и кр. финан-ние

Предэкспортное финансирование

Торговое финансирование

«Внутреннее» торговое финансирование (Россия)

Банковские гарантии

Факторинг

Поставки покупателю

Лизинг

Лизинговая компания

Инвестиционное кредитование

Программы рефинансирования и субсидирования

Малый бизнес

Специальное отраслевое предложение

Кредитование под залог урожая будущего года Зерновой ломбард

Тендерный кредит

Корпоративные программы и продукты

Навигатор для выбора корпоративных продуктов

Необходимость оплаты ГСМ, удобрений, запчастей, проведения сезонных полевых работ и других статей финансирования оборотных средств

Классическое кредитование с гибкими формами обеспечения, в т.ч. залог «будущего урожая»

Факторинг

Потребность в реализации имеющихся запасов с/х продукции

Торговое (контрактное) финансирование

Финансирование краткосрочных кассовых разрывов

Овердрафт

Беззалоговое кредитование

Имеются запасы с/х продукции, но компания не желает ее реализовывать в ближайшее время

Зерновой ломбард

Лизинг с/х техники, транспорта, оборудования

Потребность в обновлении парка техники, транспорта и оборудования

Целевое кредитование на приобретение с/х техники, транспорта, оборудования

Целевое кредитование для обеспечения конкурсных заявок

Участие в федеральных/муниципальных аукционах /конкурсах

Банковская гарантия ООО «ЗЕМКОМБАНК»

Классическое кредитование Цели: финансирование основной деятельности

компании с учетом сезонных потребностей и особенностей финансового цикла. Широкая разновидность форм кредитования: кредит, кредитная линия (возобновляемая/невозобновляемая). Гибкие формы обеспечения: залог движимого/недвижимого имущества в собственности заемщика или третьего лица; залог ТМЦ; залог «будущего урожая» с условием страхования. Благоприятные режимы погашения задолженности (с учетом закономерностей деятельности компании). Конкурентная и прозрачная стоимость финансирования (с возможностью субсидирования процентной ставки). Преимущества: Оперативность обработки заявок и принятия решений банком. Возможность формирования уникальной структуры финансирования и видоизменения стандартных форм и условий кредитования.

«Факторинг» Исходные условия: Договор поставки между продавцом и

покупателем с условием отсрочки платежа до 30 дней. Продавец – юридическое лицо-резидент, получивший лимит Покупатель - юридическое лицо-резидент Стоимость финансирования - от 17% годовых (оплачивает поставщик) Дополнительное условие - регресс на поставщика в случае неоплаты покупателем суммы задолженности. Преимущества: Для продавца - получение 90% оплаты сразу по факту поставки. Для покупателя – получение отсрочки платежа до 30 дней.

Торговое финансирование контрактов Продукт направлен на финансирование

интенсивных торговых сделок клиента на внутреннем рынке на период от закупки товара до момента получения выручки от реализации. Источник финансирования – краткосрочные привлеченные средства Необходимое требование к заемщику – устойчиво развивающиеся компании с высоким уровнем деловой репутации и кредитной истории

Параметры продукта

Параметры продукта

Требования по продукту

Требования по продукту

Наличие целевых торговых контрактов, обеспечивающих закупку и реализацию товаров

Все расчеты в рамках финансируемых контрактов осуществляются через расчетный счет в ООО «ЗЕМКОМБАНК»

Сумма кредита

По результатам анализа финансовой отчетности в привязке в финансовому циклу компании

Срок действия лимита

До 12 мес

Форма выдачи

Транш в рамках лимита

Срок погашения транша

До 90 дней

Процентная ставка

От 12% годовых

Обеспечение

По решению кредитного комитета

Поручительства

Собственники, руководители, компании-активодержатели (для групп)

Зерновой ломбард Реальная возможность финансирования производителей

с/х продукции, в т.ч: КФХ Индивидуальные предприниматели Юридические лица Оперативная оценка закладываемой с/х продукции банком Возможность досрочного погашения кредита, в том числе за счет реализации заложенной продукции (с согласия банка) Сокращенный пакет документов для рассмотрения кредитной заявки Предоставление дополнительной возможности для реализации заложенной продукции в срок до 7 календарных дней после окончания кредитного договора без начисления штрафов и пеней по ссуде. Отсутствие поручителей. Банк не требует заключения соглашений о безакцептном списании денежных средств с расчетных счетов в других банках.

Параметры продукта

Параметры продукта

Требования по продукту

Требования по продукту

Банком устанавливается перечень предприятий-хранителей с/х продукции (зерновые и масличные)

Все расчеты в рамках заключенного договора осуществляются через расчетный счет в ООО «ЗЕМКОМБАНК»

Сумма кредита

До 70% от стоимости заложенной с/х продукции

Срок погашения кредита

До 180 дней, но не позднее 01 мая текущего года

Форма кредитования

Кредит или кредитная линия

Обеспечение

Твердый залог готовой продукции, хранящейся на согласованном элеваторе с условием страхования Заключение 3-х стороннего договора хранения продукции Оценка залоговой стоимости- с дисконтом 20% Оригинал карточки (ф.ЗПП-13) – в закладе в банке

«Лизинг» (с/х техника, оборудование, транспорт) Исходные условия:

Лизингополучатель – юридическое лицо-резидент Условия - финансовая аренда (до 36 мес.) Сумма аванса -10-30% от стоимости предмета лизинга Балансодержатель – лизингодатель/лизингополучатель Стоимость удорожания – от 7,5% в год Обязательное страхование предмета лизинга Целевое кредитование на приобретение с/х техники, оборудования, транспорта) под залог приобретаемого имущества Форма финансирования-кредит или невозобновляемая кредитная линия Сумма собственного взноса - 30% от стоимости предмета лизинга Обеспечение- приобретаемое имущество, поручительства собственников и руководителя. Стоимость финансирования - от 14% годовых Обязательное страхование предмета залога Погашение кредита - по графику равными долями (ежемесячно/ ежеквартально)

«Краткосрочные продукты» Целевая группа клиентов – торговые компании,

имеющие постоянный поток от реализации Финансирование кассового разрыва в деятельности компании Источник финансирования – краткосрочные привлеченные средства. Стоимость – от 14% годовых Виды продуктов: Овердрафт Бланковое кредитование

Параметры продукта

Овердрафт

Беззалоговое кредитование

Срок финансирования

До 30 дней

До 45 дней

Сумма

Не более 25% от объема поступлений на р/счет

По результатам анализа финансового состояния

Необходимые условия программы

Наличие регулярных поступлений от основной деятельности на р/сч в БАНК

Соответствие продукта характеру товарно-денежного цикла компании

Требования к заемщику

Минимальный период обслуживания в банке – 3 месяца

Публичные компании с высоким уровнем деловой репутации, кредитной истории и благонадежности

Дополнит. условия

Обеспечение в форме залога имущества (по решению кредитного комитета). Поручительства собственников, руководителей, компаний-активодержателей (для групп)

Обеспечение в форме залога имущества (по решению кредитного комитета). Поручительства собственников, руководителей, компаний-активодержателей (для групп)

Целевое финансирование для обеспечения конкурсных заявок В

соответствии с тендерной документацией необходимым условием для участия компании в аукционе/тендере является обеспечение конкурсной заявки в виде перечисления определенной суммы денежных средств на строго установленный счет в Казначействе на период до определения результатов торгов. Для того чтобы компания не отвлекала оборотные средства, в ООО «ЗЕМКОМБАНК» разработан беззалоговый целевой продукт Необходимое требование к заемщику –устойчиво развивающаяся компания с высоким уровнем деловой репутации и кредитной истории

Вид продукта

Лимит целевого финансирования в целях обеспечения конкурсной заявки для участия в аукционе/тендере

Сумма лимита

В соответствии с условиями конкурсной документации

Срок действия лимита

6 месяцев

Срок действия транша

В соответствии с конкурсной документацией, но не более 45 дней

Цель

Перечисление денежных средств на строго установленный счет в органах Казначейства (федеральное/муниципальное)

Источник погашения

Денежные средства, перечисленные в качестве возврата из Казначейства ранее перечисленного обеспечения, на счет в ООО «ЗЕМКОМБАНК»

Процентная ставка

От 12% годовых

Комиссия за открытие ссудного счета

1% от суммы лимита (единовременно)

Обеспечение

Имущественное обеспечение не требуется. Дополнительное обеспечение-поручительства собственников и руководителя.

Особые условия

Указание в документах, оформляемых для участия в аукционе/тендере, банковских реквизитов компании только в ООО «ЗЕМКОМБАНК»

Дополнительные условия

Высокий уровень деловой репутации и кредитной истории Заемщика. Право безакцептного списания с иных р/счетов, открытых в кредитных организациях. Открытие расчетного счета и обслуживание компании в ООО «ЗЕМКОМБАНК» в оговоренном объеме услуг.