Презентация на тему «Уязвимости системы противодействия отмыванию: совершенствование законодательства и операции с ценными бумагами»

Уязвимости системы противодействия отмыванию: совершенствование

законодательства и операции с ценными бумагами

О.М. Иванов, Вице-президент Ассоциации региональных банков России

17-18 ноября 2009 года

Совершенствование законодательства

Поправки в 115-ФЗ и КоАП Распространение на зарубежные филиалы и отделениями российских банков Запрет на информирование клиентов о контрольных мероприятиях Уточнение порядка привлечения к административной ответственности Поправки в 115-ФЗ и ГК РФ Одностороннее расторжение договора счета при подозрении в отмывании Отказ от открытия счета при подозрении в отмывании

Манипулирование и инсайд

Поправки в УК РФ, ст. 185.3 «Манипулирование ценами на рынке ценных бумаг» Проект закона «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком»

Отмывание преступных доходов на рынке ценным бумаг

Виды ценных бумаг

Обращающиеся на рынке ценные бумаги Инструменты коллективных инвестиций Деривативы

Типология MONEYVAL

Оптовый рынок ценных бумаг Нерегулируемые фонды Управление частными активами Инвестиционные фонды Ценные бумаги на предъявителя Векселя

Уязвимости системы ПОД/ФТ

Уязвимости могут быть связаны с: Видом ценной бумаги (например, на предъявителя) Видом рынка и способом доступа на него Способами платежа при приобретении или отчуждении ценных бумаг Действиями посредников (брокеров/дилеров) Особенностями регулирования клиентских счетов Определение стоимости ценной бумаги Мошенничеством работников брокера/дилера Финансированием терроризма

Индикаторы подозрительных сделок

Изменение структуры собственности при трансграничной передаче Погашение долгосрочных инструментов сразу после их выпуска Открытие счетов с множественными владельцами и номинальных счетов Использование брокерских счетов для долгосрочного хранения бумаг Сделки с номинальными держателями Рыночное манипулирование, схемы “pump & dump” Операции по продаже незарегистрированных ценных бумаг (boiler room)

Отмывание при приобретении холдинговой компании (Израиль)

D

X

Y

Холдинг A

B

X

D – cтудент, 20 лет, приобретает контрольный пакет акций холдинговой компании, меняет директоров. Компания получает на счета 2,5 млн долл. которые сразу в качестве займа передает компании B. Источниками средств выступали структуры X, вовлеченные в наркотрафик

Собственник

Приобретает контроль Меняет директоров

Перевод, $2,5 млн

Кредит, $2,5 млн

Отмывание с использованием опционов (Нидерланды)

В

А

X

Компании A и В заключают сделку беспоставочного опционом пут по цене исполнения $15 акцию в ситуации, когда рыночная цена акции составляет $ 7. Опцион немедленно исполняется. В результате B легально выплачивает A $ 80 тыс. Источниками средств выступали структуры X, вовлеченные в преступную деятельность.

Продажа пут-опциона на 10 тыс. акций Цена исполнения $15

Исполнение пут-опциона, Выплата $80 тыс.

Контроль

Контроль

Отмывание с использованием Интернет-торговли (Австрия)

А

Инсайдер

Company W

В

X

Единый брокерский счет

С

Company Z

Приобретение акций Продажа акций

Приобретение и слияние, Рост стоимости акций

Выводы

Отсутствие детального анализа уязвимостей на рынке ценных бумаг Непрозрачность внебиржевого рынка Недостаточная согласованность регулирования ПОД/ФТ и рынка ценных бумаг Отсутствие специального законодательства об инсайде