Финансовая система Скачать
презентацию
<<  Финансовый рынок Рынок финансовых услуг  >>
Финансовые институты
Финансовые институты
Банковский сектор
Банковский сектор
Крупнейшие банки России
Крупнейшие банки России
Взаимодействие участников доверительного управления
Взаимодействие участников доверительного управления
Формы оплаты услуг доверительного управляющего
Формы оплаты услуг доверительного управляющего
Условия индивидуального доверительного управления
Условия индивидуального доверительного управления
Размещение инвестиционных паев
Размещение инвестиционных паев
Виды паевых инвестиционных фондов
Виды паевых инвестиционных фондов
Показатели деятельности паевых инвестиционных фондов
Показатели деятельности паевых инвестиционных фондов
Минимальная сумма вклада
Минимальная сумма вклада
Эффективность деятельности
Эффективность деятельности
Стабильность деятельности взаимных фондов в США
Стабильность деятельности взаимных фондов в США
Расходы
Расходы
Надбавки и скидки
Надбавки и скидки
Демографические тенденции
Демографические тенденции
Продолжение
Продолжение
Зависимость уровня капитализации рынка от размеров государственных пенсионных расходов
Зависимость уровня капитализации рынка от размеров государственных пенсионных расходов
Основное содержание пенсионной реформы
Основное содержание пенсионной реформы
Структура государственных пенсионных накоплений
Структура государственных пенсионных накоплений
Структура трудовой пенсии
Структура трудовой пенсии
Реформа льготных пенсий
Реформа льготных пенсий
Схема деятельности негосударственного пенсионного фонда
Схема деятельности негосударственного пенсионного фонда
Динамика изменений пенсионных резервов
Динамика изменений пенсионных резервов
Показатели деятельности
Показатели деятельности
Направления инвестирования накоплений
Направления инвестирования накоплений
Требования к структуре инвестиций
Требования к структуре инвестиций
Ограничения по структуре инвестиций
Ограничения по структуре инвестиций
Структура инвестиционного портфеля
Структура инвестиционного портфеля
Нормативы
Нормативы
Требования к уровню риска инвестиций
Требования к уровню риска инвестиций
Средняя доходность
Средняя доходность
Расходы негосударственного пенсионного фонда на оплату услуг
Расходы негосударственного пенсионного фонда на оплату услуг
Типы пенсионных фондов
Типы пенсионных фондов
Типы пенсионных счетов и пенсионных схем
Типы пенсионных счетов и пенсионных схем
Пример расчета взносов
Пример расчета взносов
График изменения пенсионного фонда
График изменения пенсионного фонда
Слайды из презентации «Финансовые институты экономики» к уроку экономики на тему «Финансовая система»

Автор: user. Чтобы увеличить слайд, нажмите на его эскиз. Чтобы использовать презентацию на уроке, скачайте файл «Финансовые институты экономики.ppt» бесплатно в zip-архиве размером 235 КБ.

Скачать презентацию

Финансовые институты экономики

содержание презентации «Финансовые институты экономики.ppt»
СлайдТекст
1 Финансовые институты

Финансовые институты

Тема 2. Финансовые институты.

Центральный Банк Коммерческие банки Инвестиционные компании Инвестиционные фонды Негосударственные пенсионные фонды

2 Банковский сектор

Банковский сектор

I уровень - Центральный банк II уровень - Коммерческие банки.

Центральный банк Типы Центральных банков Государственные Частные (акционерные) Смешанные Функции Центрального банка Единая эмиссионная политика Конечный кредитор банков Кредитор и кассир правительства Денежно-кредитное регулирование

3 Крупнейшие банки России

Крупнейшие банки России

НА 01.09.05 (млрд. руб.).

Место

Банк

Чистые активы (млрд.руб.)

Прирост с начала года, %

Уставный капитал

Прибыль

Кредиты

1

Сбербанк

2236

28,2

1

23,5

647

2

Внешторгбанк

516

25,6

42

5,2

133

3

Газпромбанк

372

9,4

13

3,0

99

4

Банк Москвы

218

53,3

0,8

0,1

130

5

Альфа-банк

213

16,2

25

0,3

103

6

Росбанк

112

24,5

8

1,8

61

7

Райффайзенбанк

131

60,3

1

0,06

56

8

Международный Московский банк

121

38,5

3

0,4

44

9

Промстройбанк

118

40,3

Н.Д.

1,7

42

10

Уралсиб

111

48,0

8

0,5

33

4 Взаимодействие участников доверительного управления

Взаимодействие участников доверительного управления

Доверительный управляющий

Заключение договора

Передача активов в управление

Управление активами

Вознаграждение управляющего

Результат доверительного управления

Предоставление отчета

Перечисление дохода

5 Формы оплаты услуг доверительного управляющего

Формы оплаты услуг доверительного управляющего

Вознаграждение управляющего в фиксированной сумме Оплата услуг управляющего от объема проведенных операций на финансовом рынке Установление вознаграждения управляющего в процентах от стоимости портфеля Вознаграждение управляющего от прироста стоимости портфеля (от инвестиционного дохода) Вознаграждение управляющего в зависимости от превышения прироста стоимости портфеля по сравнению с фондовым индексом

6 Условия индивидуального доверительного управления

Условия индивидуального доверительного управления

Компания, банки

Рекомендуе-мая минималь-ная сумма

Рекомендуе-мый срок инвестирования

Комиссия за управление, % от средней стоимости активов в год

Комиссия за успех

Альфа - капитал

500000 долл.

1 год

0,5-1 %

10-20% от дохода

Атон-менеджмент

250000 долл.

1 год

0-1 %

15% от дохода

Тройка-Диалог

100000 долл.

1 год

2%

20% от дохода

Банк Москвы

50000 долл.

От 6 мес.

1%

10-20% от дохода

МДМ-банк

100000 долл.

1 год

0-2%

10-20% от дохода

Кит

3 млн.Руб.

1 год

-

25% от дохода, превышающего 8% годовых

Росбанк

100000 долл.

1 год

1 – 1,8%

10% от дохода, превышающего 2/3 ставки по депозиту, 25-40% от дохода, превыщающего 3/2 ставки по депозиту

7 Размещение инвестиционных паев

Размещение инвестиционных паев

Инвесторы

Проспект эмиссии инвестиционных паев

1

2

3

Предложения к приобретению паев (оферта)

9

4

6

5

Оплата инвестиционных паев

Подача заявок на покупку инвестиционных паев

7

8

Активы (имущество ПИФ)

Открытие инвестору лицевого счета

Управляющая компания

Федеральная комиссия

4 - оценка инвесторами предложений управляющей компании 5 - акцепт оферты 6 - покупка инвестиционных паев

7 - формирование активов ПИФ 8 - открытие инвестору лицевого счета в реестре владельцев инвестиционных паев 9 - управление активами фонда

1 - разработка проспекта эмиссии 2 - регистрация проспекта эмиссии 3 - публикация проспекта эмиссии

8 Виды паевых инвестиционных фондов

Виды паевых инвестиционных фондов

9 Показатели деятельности паевых инвестиционных фондов

Показатели деятельности паевых инвестиционных фондов

Управляющая компания

Min сумма вклада, руб.

Анализируемый период

Среднегодовая доходность, %

Фонд

Открытые фонды акций

Тройка-Диалог

«Добрыня Никитич»

30.06.99-29.03.04

Кэпитал Эссет Менеджмент

Базовый

02.07.01-29.03.04

Брокеркредитсервис

22.05.00-29.03.04

Интервальные фонды акций

Никойл

30.06.99-29.03.04

ЛУКОЙЛ Фонд-I

Никойл

29.10.99-29.03.04

ЛУКОЙЛ Фонд-III

Нефтяной фонд

Менеджмент-центр

30.06.99-29.03.04

Открытые фонды облигаций

Дворцовая площадь

20.02.01-29.03.04

АВК-Фонд ГЦБ

ЛУКОЙЛ Фонд- консервативный

Никойл

06.08.01-29.03.04

Паллада Эссет Менеджмент

Пиф-гцб

30.06.99-29.03.04

58,8

30000

82,1

10000

Фонд ликвидных акций

20,9

2500

83,5

10000

56,4

10000

31,3

20,1

5000

18,6

10000

38,7

1000

-

10 Минимальная сумма вклада

Минимальная сумма вклада

Показатели деятельности паевых инвестиционных фондов.

Минимальная сумма вклада, руб.

Анализируемый период

Среднегодовая доходность, %

Продолжение

Управляющая компания

Фонд

Открытые смешанные фонды

Регионгазфинанс

Тактика

25.07.01-29.03.04

Дойче Инвестмент Траст

Фонд сбалансированный

28.08.01-29.03.04

Дружина

Тройка Диалог

30.03.01-29.03.04

Интервальные смешанные фонды

Энергия-инвест

29.09.00-29.03.04

УК «Энергия-Инвест»

Петербургский промышленный

С-Петербургская центральная УК

29.09.00-29.03.04

Первый профессиональный

Паллада Эссет Менеджмент

31.03.00-29.03.04

30.06.99-29.03.04

Индекс РТС (рублевый)

23,3

1000

13,8

100000

23,7

100000

22,5

100000

21,3

10000

26,4

50000

67,3

11 Эффективность деятельности

Эффективность деятельности

открытых ПИФ в 2005г.

Фонд

Прирост стоимости пая за 2005г.,%

Фонды акций

Фонды акций

Фонды акций

1

АльянсРосно Акции

82,1

2

Капитал-Перспективные вложения

81,2

3

Добрыня Никитич

79,6

4

Альфа-Капитал Акции

78,3

5

Солид-Инвест

73,7

Смешанные фонды

Смешанные фонды

Смешанные фонды

1

Гранат

72,7

2

БКС-смешанный фонд

59,4

3

Мономах-Панорама

59,3

4

Капитал

54,5

5

Дружина

48,0

12 Стабильность деятельности взаимных фондов в США

Стабильность деятельности взаимных фондов в США

Исследование Гетцмана и Ибботсона

13 Расходы

Расходы

связанные с деятельностью паевых инвестиционных фондов.

Вознаграждение управляющей компании Расходы на оплату услуг аудитора, депозитария, регистратора Надбавка при покупке инвестором пая Скидка при продаже инвестором пая

14 Надбавки и скидки

Надбавки и скидки

взимаемые управляющими компаниями.

15 Демографические тенденции

Демографические тенденции

ПРОГНОЗ (Численность населения в 1995 г. = 100%).

Страна

1995

2000

2010

2020

2030

2050

США Население

ЯПОНИЯ Население

ГЕРМАНИЯ Население

ФРАНЦИЯ Население

100,0

104,8

113,0

119,8

124,7

172,2

Демографическая нагрузка

19,2

19,0

20,4

27,6

36,8

38,4

100,0

101,3

102,2

100,6

97,6

91,6

Демографическая нагрузка

20,3

24,3

33,0

43,0

44,5

54,0

100,0

100,0

97,2

94,2

90,6

81,2

Демографическая нагрузка

22,3

23,8

30,3

35,4

49,2

51,9

100,0

102,2

104,9

106,9

107,8

106,1

Демографическая нагрузка

22,1

23,6

24,6

32,3

39,1

43,5

16 Продолжение

Продолжение

Страна

1995

2000

2010

2020

2030

2050

ИТАЛИЯ Население

ВЕЛИКОБРИТАНИЯ Население

КАНАДА Население

100,0

105,0

113,2

119,7

123,1

122,7

17,5

18,2

20,4

28,4

39,1

41,8

ШВЕЦИЯ Население

100,0

101,8

103,8

105,7

107,0

107,0

17,4

26,9

29,1

35,6

39,4

38,6

100,0

100,1

98,2

95,3

91,9

82,6

Демографическая нагрузка

23,8

26,5

31,2

37,5

48,3

60,0

100,0

101,0

102,2

103,5

103,9

102,0

Демографическая нагрузка

24,3

24,4

25,8

31,2

38,7

41,2

Демографическая нагрузка

Демографическая нагрузка

ДЕМОГРАФИЧСЕСКАЯ НАГРУЗКА ОПРЕДЕЛЯЕТСЯ КАК СООТНОШЕНИЕ ЧИСЛЕННОСТИ НАСЕЛЕНИЯ В ВОЗРАСТЕ 65 ЛЕТ И СТАРШЕ К ЧИСЛЕННОСТИ НАСЕЛЕНИЯ В ВОЗРАСТЕ 15-64 ЛЕТ (Источник: МВФ)

17 Зависимость уровня капитализации рынка от размеров государственных пенсионных расходов

Зависимость уровня капитализации рынка от размеров государственных пенсионных расходов

18 Основное содержание пенсионной реформы

Основное содержание пенсионной реформы

Переход на накопительные принципы в системе обязательного пенсионного обеспечения Реформа льготных пенсий и формирование профессиональных пенсионных систем Развитие системы негосударственного пенсионного обеспечения

19 Структура государственных пенсионных накоплений

Структура государственных пенсионных накоплений

20 Структура трудовой пенсии

Структура трудовой пенсии

по возрастным категориям работающих.

II. МУЖЧИНЫ И ЖЕНЩИНЫ 1967 г.р. и моложе

21 Реформа льготных пенсий

Реформа льготных пенсий

Замена льготных пенсий на профессиональные пенсионные системы (ППС) Формирование ППС на накопительных принципах за счет дополнительных отчислений Распространяется на сотрудников,занятых на рабочих местах с особыми условиями труда Размер дополнительных отчислений составляет 7% и 3% от начисленного заработка Предприятие формирует ППС с Пенсионным фондом России или с негосударственным пенсионным фондом

22 Схема деятельности негосударственного пенсионного фонда

Схема деятельности негосударственного пенсионного фонда

1 – взносы вкладчиков; 2 – вознаграждение управляющей компании; 3 – отчисления на содержание фонда; 4 – начисление инвестиционного дохода; 5 – пенсионные выплаты

23 Динамика изменений пенсионных резервов

Динамика изменений пенсионных резервов

и объема инвестиций российских нпф.

Дата

Дата

Пенсионные резервы

Пенсионные резервы

Объемы инвестиций

Объемы инвестиций

Объем, млрд. руб.

Темпы роста, %

Объем, млрд. руб.

Темпы роста, %

01.01.2000 г. 01.01.2001 г. 01.01.2002 г. 01.01.2003 г. 01.01.2004 г. 01.01.2005 г.

10,5 15,6 33,6 51,4 89,6 167,8

100,0 148,6 320,0 489,5 853,3 1598,1

14,3 20,0 39,3 60,1 116,5 209,8

100,0 139,9 274,8 420,3 835,7 1467,1

24 Показатели деятельности

Показатели деятельности

КРУПНЕЙШИХ НПФ в I полугодии 2005 г. (млрд.руб.).

N/N

Ф о н д

РЕЗЕРВЫ (млрд. руб.)

Прирост с начала года (%)

ВЫПЛАТЫ (млрд. руб.)

ЧИСЛО УЧАСТНИКОВ (тыс. чел.)

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10.

Газфонд Благосостояние Ханты-Мансийский НПФ Лукойл – Гарант Телеком – Союз НПФ Электороэнергетики Транснефть Алмазная осень НПФ Национальный Регионфонд

106,5 19,1 7,8 5,3 4,1 4,1 3,8 2,8 2,8 2,0

8 9 н.Д. 7 12 6 16 2 33 1

0,820 0,549 0,188 0,100 0,122 0,163 0,021 0,160 0,044 0,036

117 1 534 145 224 57 277 62 39 207 5

25 Направления инвестирования накоплений

Направления инвестирования накоплений

нпф.

Государственные ценные бумаги Ценные бумаги субъектов РФ Корпоративные облигации Акции ОАО Ипотечные ценные бумаги Ценные бумаги иностранных эмитентов (с 01.01.2010 г.) Депозиты Иностранная валюта

26 Требования к структуре инвестиций

Требования к структуре инвестиций

негосударственных пенсионных фондов.

Направления инвестирования

Норматив

Государственные ценные бумаги Ценные бумаги субъектов РФ и муниципальные ценные бумаги Акции и корпоративные облигации Векселя Банковские вклады и недвижимость

Не более 50% Не более 50% Не более 50% Не более 50% Не более 50%

27 Ограничения по структуре инвестиций

Ограничения по структуре инвестиций

нпф в развивающихся странах.

Страна

Страна

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Максимальная доля инвестиций, %

Государ-ственные ЦБ

Корпора-тивные облигации

Банков-ские депозиты

Банков-ские облигации

Акции

Паи ПИФ

Ипотеч-ные ценные бумаги

Иностран-ные ценные бумаги

Хеджиру-ющие инстру-менты

Аргентина колумбия мексика перу уругвай чили

65 50 100 30 85 50

40 20 35 35 25 45

28 - - 30 30 50

- 50 10 25 25 -

35 30 - 20 25 37

14 5 - 10 - 5

28 30 - - 30 50

10 10 - 5 - 12

2 - - 10 - 9

28 Структура инвестиционного портфеля

Структура инвестиционного портфеля

РОССИЙСКИХ НПФ по состоянию на 30.06.2005.

Направления инвестирования

Удельный вес, %

Итого

100

Государственные ценные бумаги Ценные бумаги субъектов РФ Корпоративные облигации Акции Банковские вклады Неэмиссионные ценные бумаги Недвижимость Прочие направления

2,2 7,9 13,7 44,1 12,3 12,5 0,8 6,5

29 Нормативы

Нормативы

регулирующие риски инвестирования пенсионных резервов.

1. Требования к гарантированной доходности инвестиций: В финансовые инструменты с установленной доходностью должно инвестироваться не менее 50% пенсионных резервов. 2. Требования к диверсификации инвестиций: В один объект – не более 20% пенсионных резервов В ценные бумаги, не имеющие признанных котировок - не более 20% пенсионных резервов В ценные бумаги учредителей и вкладчиков - не более 30% пенсионных резервов

30 Требования к уровню риска инвестиций

Требования к уровню риска инвестиций

Вложения в объекты повышенного риска и рискованные объекты – не более 20% пенсионных ресурсов Вложения в рискованные объекты – не более 10% пенсионных резервов Справочно: Объекты повышенного риска – риск потери активов = 25-50% Рискованные объекты – риск потери активов более 50% Запрещаются вложения пенсионных резервов в: Казначейские обязательства Производные ценные бумаги Паи инвестиционных фондов, если управляющая компания НПФ одновременно является управляющей компанией ПИФ Уставный капитал полных и командитных товариществ Интеллектуальную собственность Предоставление займов

31 Средняя доходность

Средняя доходность

от инвестирования пенсионных резервов российских нпф.

Годы

Доходность, %

1997

25

1998

8

1999

73

2000

12

2001

61

2002

21

2003

31

2004

8

32 Расходы негосударственного пенсионного фонда на оплату услуг

Расходы негосударственного пенсионного фонда на оплату услуг

33 Типы пенсионных фондов

Типы пенсионных фондов

34 Типы пенсионных счетов и пенсионных схем

Типы пенсионных счетов и пенсионных схем

35 Пример расчета взносов

Пример расчета взносов

работодателя и гарантированных выплат.

Исходные данные

Возраст работника: 35 лет Пенсионный возраст: 60 лет Средняя продолжительность пенсионных выплат: 15 лет Гарантированный годовой размер пенсии: 10 000 долл. Доходность пенсионного фонда: 14%

Р а с ч е т

? ПРИВЕДЕННАЯ СТОИМОСТЬ 15-ГОДИЧНОЙ РЕНТЫ В 10 000 долл.

? СУММА ГОДОВОГО ВЗНОСА КОМПАНИИ В ТЕЧЕНИИ 25 лет

36 График изменения пенсионного фонда

График изменения пенсионного фонда

«Финансовые институты экономики»
http://900igr.net/prezentatsii/ekonomika/Finansovye-instituty-ekonomiki/Finansovye-instituty-ekonomiki.html
cсылка на страницу
Урок

Экономика

124 темы
Слайды
Презентация: Финансовые институты экономики.ppt | Тема: Финансовая система | Урок: Экономика | Вид: Слайды
900igr.net > Презентации по экономике > Финансовая система > Финансовые институты экономики.ppt